Aktuality | Petr Kučera | 6. 12. 2019 | 2 komentáře
![Počet finančních poradců klesl za pět let o dvě třetiny]()
Počet finančních poradců spojených s takzvanými MLM společnostmi podnikajícími v oblasti finančního poradenství klesl od roku 2014 o dvě třetiny (66 procent), konkrétně z 27 144 na...
Co se děje | Petr Zámečník | 2. 12. 2019 | 21 komentářů
![Váš hovor s finančním poradcem bude nahráván. Kdo všechno ho uslyší?]()
K citlivým informacím zdaleka nebude mít přístup jenom ČNB. Kromě soukromí je tu i další hrozba: Novela může zničit i malé a střední poradenské firmy, sebere jim 60 až 72 % zisku.
BrandInsight | FINMARKET | 25. 11. 2019 | 5 komentářů
![Jak poznáte dobrého finančního poradce?]()
„Poradce s certifikáty EFA či EFP je profesionál s nadstandardními znalostmi a zkušenostmi, kterému záleží na vztahu s klientem,“ upozorňuje Marta Gellová, spoluzakladatelka Evropské...
Rozhovor | Petr Zámečník | 14. 11. 2019 | 6 komentářů
![Nahrávání hovorů klientům nepomůže, říká šéf asociace finančních poradců]()
Poslance čeká závěrečné hlasování o novele, která pro investiční zprostředkovatele a poradce zavádí povinnost nahrávat hovory s klienty. „Je to nesmyslné a nebezpečné. Ochranu investorů...
Komentář | Josef Uchytil | 8. 11. 2019 | 21 komentářů
![Ahoj, Míšo, nahrávám tě. Nová absurdita ve finančním poradenství]()
Poslanci mají na aktuální schůzi ve třetím čtení projednat novelu zákona o podnikání na kapitálovém trhu. Ministerstvo financí navrhuje, aby se povinně nahrávaly telefonní hovory finančních...
Aktuality | Petr Kučera | 16. 8. 2019
![Přes Fincentrum na bankovní účty. Využije licenci německé firmy]()
Klienti poradenské skupiny Fincentrum a Swiss Life Select získají přes klientský portál přístup na své běžné bankovní účty. V první fázi uvidí účty České spořitelny, Air Bank a ČSOB,...
Rozhovor | Ondřej Tůma | 10. 8. 2019 | 7 komentářů
![David Hubáček: Je alarmující, že se finanční gramotnost Čechů nezlepšuje]()
„O výuce finanční gramotnosti se jen mluví, ale systémově se nic neřeší. Zavádění do škol je hrozně pomalé a neefektivní. Školy to sice trápí, ale musí si většinou pomoct samy,“ říká...
Aktuality | Jiří Hovorka | 14. 5. 2019
![Digitální makléř Fingo vstupuje do Česka]()
Digitální makléř Fingo, který dosud poskytoval své služby výhradně na Slovensku, vstupuje do České republiky. Firma dělá online srovnání finančních produktů, na které navazuje kontakt...
Aktuality | Jiří Hovorka | 14. 5. 2019
![Renomia kupuje většinu ve vsetínské poradenské společnosti]()
Pojišťovací makléř Renomia kupuje majoritní podíl ve vsetínské společnosti Optimum – centrum pojištění. Cenu transakce firmy nezveřejnily.
Rozhovor | Martin Vlnas | 30. 3. 2019 | 6 komentářů
![Finanční poradenství ve franšízách. Vždycky stejně ideální menu]()
Před sedmi lety začala finanční skupina Partners budovat kamenné pobočky a svěřovat je do rukou franšízantů. Dnes existuje po celém Česku pětasedmdesát finančněporadenských McDonaldů,...
Když se řekne | Monika Veselíková | 7. 9. 2018 | 17 komentářů
![Den finanční gramotnosti. Dvě třetiny úspor zničí inflace]()
Kam Češi ukládají volné peníze, jaký je jejich vztah k investicím, dokážou odhadnout, jaký výnos nabízí jednotlivé investiční produkty? Na tyto a další otázky se zaměřil průzkum k letošnímu...
Rozhovor | Martin Vlnas | 21. 7. 2018 | 17 komentářů
![Petr Stuchlík: Přešel jsem na druhý břeh. A to se neodpouští]()
„Z Andreje Babiše mám dobrý pocit. Je silný, ale pozorně poslouchá ty, kteří umějí argumentovat. Pokud bych měl jít proti svým hodnotám, politiku dělat nebudu,“ říká Petr Stuchlík,...
Rozhovor | Ondřej Tůma | 14. 7. 2018 | 10 komentářů
![Žádné kraviny]()
„Základy pojišťovnictví jsou hrozně jednoduché. Bohužel způsob, jakým to tady v posledních pětadvaceti letech fungovalo, nevrhá na obor dobré světlo. Je potřeba to změnit,“ říká v pokračování...
Rozhovor | Ondřej Tůma | 7. 7. 2018 | 13 komentářů
![Mladá puška]()
Brzy se stane nejmladším ze všech šéfů českých pojišťoven. Jeho cíl? Prohnat staré jezevce a vrátit tuzemské životní pojištění ke kořenům.
Co se děje | Martin Vlnas | 26. 6. 2018 | 1 komentář
![ČAFS startuje: Finanční poradci mají po letech marných snah jedinou asociaci]()
„Různé názory mít můžeme. A budeme. Na konci dne se ale musíme dohodnout, anebo respektovat rozhodnutí většiny,“ říká Jiří Šindelář, předseda České asociace společností finančního plánování...
Rozhovor | redakce Peníze.CZ | 24. 5. 2018
![Radit si nechejte od profíků: Dva nové tituly pro finanční poradce]()
Kdo chce nabízet půjčky, investice nebo produkty penzijního zajištění, musí už nějakou dobu prokázat, že věci teoreticky rozumí. Zákonné zkoušky jsou ale povinné minimum. Konkurence...
Jak na to | Jan Traxler | 18. 4. 2018 | 12 komentářů
![Dlouhodobé pravidelné investice: vyplatí se předplácet poplatky na třicet let?]()
Předplacené poplatky jsou u podílových fondů logicky nižší než ty placené průběžně. Na třicetiletém a delším investičním horizontu s sebou ale přinášejí rizika.
Rozhovor | Martin Vlnas | 20. 1. 2018 | 2 komentáře
![Marta Gellová: Finanční poradenství není jen o produktech]()
„Pro klienta je nejdůležitější zpracování finančního plánu. Doplnění konkrétních finančních produktů je až poslední věc,“ říká Marta Gellová, spoluzakladatelka a prezidentka EFPA ČR,...
Jak na to | Václav Valášek | 4. 12. 2017 | 14 komentářů
![Nejlepší spořicí účet? Kterýkoli. Nebo žádný]()
Vybíráte spořicí účet? Hledáte nejlepší zhodnocení? Porovnáváte? Přesouváte peníze, když trošku spadne úrok nebo jinde nabídnou o desetinku víc? Nadáváte? Čekáte na zvýšení úroků z...
Komentář | Jiří Šindelář | 15. 11. 2017 | 1 komentář
![To dobro vám naúčtují]()
Nová evropská směrnice regulující obchodování na kapitálovém trhu (a s ním i finanční a investiční poradenství) vás ochrání. Ať chcete, nebo nechcete. Komentář předsedy představenstva...
Rozhovor | Monika Veselíková, Martin Vlnas | 11. 11. 2017 | 1 komentář
![Roboporadci se nakonec bez lidského faktoru neobejdou]()
„Algoritmus je perfektní, pokud je na trzích klid. Jakmile ale dojde ke strmému výkyvu – černé labuti, musí zasáhnout člověk,“ říká Lukáš Kovanda, hlavní ekonom společnosti Cyrrus,...
Rozhovor | Martin Vlnas | 2. 11. 2017
![Unie společností finančního zprostředkování: Svá pravidla jsme připraveni vynucovat]()
Nejen ve finančněporadenských kruzích vzbudila na konci září jistý rozruch zpráva, že společnost Broker Trust opouští Unii společností finančního zprostředkování. Šlo o vyvrcholení...
Co se děje | Petr Stuchlík | 14. 6. 2017 | 6 komentářů
![Laboratoř Británie: Regulované finanční poradenství je lepší. A nedostupné]()
Poradenství ve Velké Británii je po zavedení „proklientské“ regulace RDR méně dostupné a dražší. Velké skupiny (chudšího) obyvatelstva jsou zcela bez přístupu k poradenství, ti bohatší...
Rozhovor | Martin Vlnas | 25. 10. 2016 | 1 komentář
![Partners market: Franšízant musí být především dobrý manažer]()
Martin Hrůša pracoval jako finanční poradce, později rozjížděl vlastní franšízu. Před dvěma měsíci se stal ředitelem franšíz společnosti Partners. „Moje výhoda je, že se s většinou...
Rozhovor | Monika Veselíková, Martin Vlnas | 8. 10. 2016
![Jiří Šindelář: Na problémy kolem životního pojištění jsme měli reagovat dřív]()
„Tohle téma měly mnohem dřív řešit jak finančněporadenské firmy, tak pojišťovny. A vlastně i Česká národní banka,“ říká v pokračování rozhovoru předseda Unie společností finančního...
Rozhovor | Monika Veselíková, Martin Vlnas | 1. 10. 2016 | 12 komentářů
![Finanční poradenství: Kauza OVB poškodí celý trh]()
„Kauza OVB nakonec negativně zasáhla celý trh. Navíc v době, kdy musejí finančněporadenské společnosti bojovat o přežití během snah velkých pojišťoven o zakonzervování trhu životního...
Komentář | Aleš Tůma | 1. 9. 2016 | 22 komentářů
![Konec jedné ertragédie. Zatím v Rakousku]()
Poradenská společnost Ertrag und Sicherheit, před jejímiž praktikami jsme opakovaně varovali od roku 2011, se hroutí pod náporem žalob klientů. Tedy její rakouská odnož. Kdy domelou...
Co se děje | Martin Viktora | 1. 9. 2016 | 3 komentáře
![Ertrag & Sicherheit pod tlakem stovek žalob investorů vyhlašuje bankrot]()
Nejedná se ovšem o českou zprostředkovatelskou firmu, nýbrž o její rakouskou sestru téhož jména. Nepodařené investice, kvůli kterým se rakouská společnost dostala na kolena, ovšem svým...
Rozhovor | Ondřej Tůma | 14. 5. 2016 | 4 komentáře
![Lenka Řeháková: Finanční gramotnost má být samostatný předmět]()
„Spousta dospělých vnímá neustálé proměny světa peněz spíš jako ohrožení než příležitost k osobnímu rozvoji,“ říká lektorka finanční gramotnosti Lenka Řeháková.
Rozhovor | Martin Vlnas, Monika Veselíková | 4. 5. 2016 | 4 komentáře
![Investiční poradci budou muset prokázat odbornost. Připraví je nová zkouška]()
Jak vzdělaní a kvalifikovaní jsou investiční poradci? Standardy neexistují a zákon ani regulátor ke vzdělávání nemotivují. To se má do tří let změnit. První vlaštovkou je nová profesní...