Diskuze - Finanční plánování dle OVB - jak co nejvíce vyděla

Umíte odhadnout, kolik procent lidí, běhajících po ČR s vizitkou OVB "ani náhodou nedodržuje obecná pravidla OVB"?

Milá Vlaďko, "grafy a tabulky" se stanou užitečnými až ve chvíli, kdy podle těchto doporučení začnete postupovat. Cena, kterou klient platí, je konečná a není pravda, že se za konkrétní doporučení platí "další tisíce". Pokud jste ale nebyla spokojena se službou SOPHIA FINANCE, rád bych se dozvěděl více. Děkuji a zdravím. Zdeněk Sluka, výkonný ředitel SOPHIA FINANCE, s.r.o.

Samozřejmě že ne :-))) Ale hlavní představitelé velkých MLM finančních sítí patří mezi velmi bohaté lidi a přece nebudou dělat nic, co by je mohlo ohrozit, ne?

Tyto firmy naučí člověka jednu písničku, dají mu do ruky smlouvu a formulář na několik kontaktů a makej a chceme výsledky. Ne šťastný klienty, ale kontakty a rozšiřující se síť typu letadlo. Skyline hadra - dáte 70tis. a když o ně přijdete, tak je to 70tis. Jeho špatné rady vás provází celý život. Tady se svěřujete do ruk někomu, kdo je třeba vyučenej zámečník a vám ing. ekonomie se snaží něco radit. A když se ještě na to zeptáte, oni vám odpoví, že nemáte za sebou takovou velkou a silnou společnost, která vznikla v roce 70 v Německu a byla pozvána samotnou vládou aby dohlížela na finanční trh. To je nehoráznost prvního kalibru. Zajímalo by mě, zda vedoucí představitelé navštěvují náhodně klienty a ptají se, jak jsou spokojeni. Pochybuji.

Myslíte? Já v ČSOB něco podobného absolvoval v pátek s relativně podobným scénářem a musímříct, že mě mile překvapili - důraz na fondy, pojistka pouze riziková, žádné KŽP a podobné šílenosti. Výběr fondů možná trošku konzervativní, ale to přece jde upravit?

Vážený pane Šafránku, obávám se, že pro mne člověk, který má na vizitce logo OVB a vystupuje jako její zástupce, vždy zůstane reprezentantem OVB. Chcete opravdu tvrdit, že poradce Kubíček sice prošel nějakým školením u OVB, ale poté si vymyslel zcela vlastní systém "poradenství"? To, co pan poradce připravil jako řešení, je zcela v duchu klasické MLM sítě, maximalizující zisk z jednorázové transakce na úkor vytvoření dlouhodobého vztahu s klientem i za cenu nižšího prvního výdělku (což byste věřím jako cestu zvolil třeba Vy).
Ale ať tak či tak, testovaný poradce reprezentuje OVB a její postupy tak, jak se s nimi může kterýkoliv člověk setkat, zavolá-li mu někdo z OVB.

Opravdu tento poradce nepostupoval podle OVB školených zásad? Znám několik lidí, kteří měli velmi podobné zážitky. Nemyslíte, že je divné, aby si všichni špatně vyložili skvělé školení OVB - a sami o své vůli zvolili stejně špatné (pro klienta) řešení? Nebo máte v OVB několik paralelních školících systémů a podle toho, kdo koho školí, tak ten pak radí?

Dobrý den, mohu se zeptat, jak své lidi kontrolujete a co se případně stane s člověkem, který bude postupovat jinak, než by měl, třeba jako v tomto případu? A na koho se mám obrátit, když mám pochybnosti o tom, co mi poradce radí?

Nemyslíte si, že to byla chyba? Zkuste si spočítat, kolik by klienty stála rada pana Kubíčka a porovnejte s cenou služeb Vámi uvedené firmy. Jsem přesvědčen, že by to byly dobře investované peníze.

Přesně tak, zde se v názoru naprosto shodujeme. Výsluhová penze by měla sloužit jako jedna z posledních rezerv.

Dobrý den. Pokud si srovnáte celosvětovou velikost ABN Amro a Société Générale, do jejíž skupiny KB a její penzijní fond patří, pochopíte, jak je ten argument zavádějící a jak se snaží klienta manipulovat s nadějí, že klient neví o provázání KB a SoGe...
Žebříček má nadpis Připsané výnosy k 31. 12. 2002, což je myslím poměrně jasné. Pokud si kliknete na název kteréhokoliv fondu, najdete tam i přehled historických zhodnocení, často až od roku 1995.
Nikdo také netvrdí, že minulé výnosy jsou zárukou výnosů budoucích, ale o tom, jak je důležité mít peníze v penzijním fondu (právě proto, že si zde peníze ukládáte na desítky let), který stabilně vynáší více než je průměr trhu, nedávno psal kolega Petr Fejtek v článku Čas jsou nejenom státní peníze. Na konci článku najdete velmi poučnou tabulku, ukazující, co vám může přinést pouhé procento rozdílu výkonnosti fondu za třicet let.

Milý pane Prouzo, žijete ve své redakci mimo realitu. To si opravdu myslíte, že jakákoliv firma vychovává cvičené opičky, které jedna jako druhá postupují podle jednotného plánu? Možná při prodeji vysavačů by to možné bylo, finanční služby jsou ale natolik individuální záležitostí, že není možné mít absolutně univerzální postupy. Nicméně samozřejmě existují obecná pravidla i v OVB, a ty prostě pan Kubíček nedodržel ani náhodou. Už to, že na první schůzku žádal od úplně neznámého člověka připravit návrhy smluv je hrubé porušení školených zásad. Samozřejmě ani navržené řešení zdaleka neodpovídá v OVB školenému systému. Vaše tvrzení, že pan Kubíček byl takto vyškolen a tudíž jeho postup je postupem OVB, je směšné a Vy to moc dobře víte. Jinde totiž píšete, že jeho jméno tajíte, aby nebyl ze strany OVB postižen. Tím jen dokazujete, že moc dobře víte, že pan Kubíček nepostupoval podle školeného systému a že by tedy mohl být postižen. To se Vám ale nehodí do krámu, Vy naopak potřebujete vyvolat dojem, že pan Kubíček postupoval přesně podle nějakých instrukcí OVB. Pak ovšem nechápu, proč se tak bojíte o jeho postih? To by přece naopak dostal od OVB pochvalu! Nezlobte se, ale Vaše argumenty skutečně postrádají logiku.

Výsluhovou penzi ve většině případů čerpat nedoporučuji, nicméně na tuto možnost klienta upozorňuji, neboť to může představovat jistou rezervu a klient by o ní měl vědět.

Pane Kamile, mám - li čím vycpávat slamník pak nepotřebuji poradit. Nemám - li nic, pak je každá rada drahá, což obvykle znamená, že na ní nemám. Takže zase nic. Každý svého štěstí strůjcem. V těchto doskusích mě trochu fascinuje jakýsi mantinelismus - poradci pracují jako každý jiný - dobře nebo špatně, ale hlavně pro peníze. Jestli si chci nechat poradit je moje věc a nesu riziko, že narazím na blba nebo na hajzla )jako třeba u právníků nebo hospodských, tak proč do toho neustále šít? Na druhé straně redakci Peníze.cz se nedivím, je to vděčné téma. Takže bych mnoha příliš vášnivým nebo příliš chytrým diskutujícím chtěl poradit - klídek, vo co de, ne?

Jde sice o stejný druh poradenství, ale o úplně jiný způsob prodeje. Do banky jednou přijdete, necháte si navrhnout řešení a je jen na vás, jestli se vrátíte a něco z produktů si pořídíte. Oproti tomu OVB vám něco nabídne a okamžitě chce podepsat smlouvy, aniž by vám dalo možnost rozmyslet se, případně si sehnat další informace...

Milý pane Prouzo, žijete ve své redakci mimo realitu. To si opravdu myslíte, že jakákoliv firma vychovává cvičené opičky, které jedna jako druhá postupují podle jednotného plánu? Možná při prodeji vysavačů by to možné bylo, finanční služby jsou ale natolik individuální záležitostí, že není možné mít absolutně univerzální postupy. Nicméně samozřejmě existují obecná pravidla i v OVB, a ty prostě pan Kubíček nedodržel ani náhodou. Už to, že na první schůzku žádal od úplně neznámého člověka připravit návrhy smluv je hrubé porušení školených zásad. Samozřejmě ani navržené řešení zdaleka neodpovídá v OVB školenému systému. Vaše tvrzení, že pan Kubíček byl takto vyškolen a tudíž jeho postup je postupem OVB, je směšné a Vy to moc dobře víte. Jinde totiž píšete, že jeho jméno tajíte, aby nebyl ze strany OVB postižen. Tím jen dokazujete, že moc dobře víte, že pan Kubíček nepostupoval podle školeného systému a že by tedy mohl být postižen. To se Vám ale nehodí do krámu, Vy naopak potřebujete vyvolat dojem, že pan Kubíček postupoval přesně podle nějakých instrukcí OVB. Pak ovšem nechápu, proč se tak bojíte o jeho postih? To by přece naopak dostal od OVB pochvalu! Nezlobte se, ale Vaše argumenty skutečně postrádají logiku.

Můžete prosím rozvést, proč je tvrzení, že PF ABN Amro je na rozdíl od PF Komerční banky součástí velké a důvěryhodné nadnárodní firmy, pokusem o špatný vtip? Zvláště když ten "žebříček", na který odkazujete, u sebe nemá vůbec uvedeno, o jaké zhodnocení za jakou dobu a jaká období jde, když výnosy minulé nejsou zárukou výnosů budoucích a když se ti lidé tomu penzijňáku upisují na desítky let?

Ano a ne. V ČSOB od vás nebudou chtít dalších deset kontaktů na známé, kterým pak budou volat. Nejsou eBanka, že...

Jde konec konců o stejný typ poradenství. Poradíme "zdarma", dostaneme provizi za uzavření obchodu.

Ad rodiný domek: jak zaznělo již v textu, provázání dohodnutých cílů s nabízeným řešením bylo nulové a poradce téma "domek" opravdu nijak k velkému překvapení zúčastněných vůbec neřešil. Stejně tak se nevěnoval ani jiným pojistkám, které zmiňujete.
Tolik snad k výsledkům práce člověka reprezentujícího OVB Allfinanz, nabízející "finanční a majetkové poradenství od r. 1970". Jak byl vyškolen, tak prodává. Co jiného k tomu říct?