Indexové ETF - která varianta je nákladově efektivnější?

Dobrý den,

pokud od začátku plánujete dividendy reinvestovat, je vhodnější koupit si rovnou fond s reinvesticí. Při výplatě výnosů vzniká kromě daňové byrokracie problém i v poplatcích za reinvestici malých částek. V USA někteří brokeři umožňují reinvestici dividend bez poplatků, v ČR to zvykem není, resp. nenašel jsem brokera, jehož ceník by to výslovně uváděl.

Obě zmíněná ETF mají trochu jiné zaměření, první má jako benchmark FTSE Global All Cap Index zahrnující i menší podíl emerging markets. MSCI World naproti tomu obsahuje jen vyspělé trhy. Fondy tedy nejsou 100 % srovnatelné, každopádně oba se indexu drží dost přesně a rozdíl odpovídá uváděnému TER. Rozdíl v nákladovosti 0,2 % myslím není nijak drastický ani na 15-letém horizontu.

Výkonnost ETF samozřejmě ovlivňují i další faktory kromě poplatku, například metoda kopírování indexu nebo příjmy z vypůjčování cenných papírů z portfolia na trh.

Tolik asi k volbě mezi těmito dvěma fondy. Jestli je vhodné investovat 100 % portfolia do jednoho z nich, to nehodnotím, protože neznám podrobnosti o vašich finančních cílech a situaci. V případě dalších dotazů se můžete obrátit opětovně na tuto poradnu, případně vám zajistím schůzku s kolegou, který se věnuje sestavování VIP portfolií.