Investicni fondy

Dobrý den, na koho se můžu prosím obrátit s následujícím dotazem: Při odkupu podílových listů, znějících na fyz. osobu, je výtěžek z tohoto odkupu osvobozen od daně z příjmu fyz. osob? A co v případě, že majitel podílových listů při odkupu uvede nikoliv vlastní, ale cizí bankovní účet, kam výtěžek půjde? Další možnost: po odkupu na vlastní účet a následném převzetí účtu jinou fyz. osobou? (Je přepsání účtu z jedné na druhou fyz. osobu v bance vůbec legální a v ČR možné? Děkuji za odpověď Marcel

Otázku poslal/a: , 23. 2. 2015 0:58

Na otázku odpovídá:

Aleš Tůma

Dobrý den,

prodej podílových listů (nejsou-li v obchodním majetku podnikatele) je osvobozen od daně, pokud jste za daný rok prodal celkově cenné papíry za méně než 100 tisíc Kč.

Pokud jste tento limit přesáhl, je třeba u všech příjmů vyhodnotit, jak dlouho jste příslušnou investici držel. Pro cenné papíry nakoupené do konce roku 2013 byl tento časový test 6 měsíců, takže už je splněn. Pro investice nakoupené od 1.1.2014 je 3 roky, čili aktuálně byste ho nesplnil a váš zisk by podléhal dani.

Pro rok 2014 jsou předpisy poněkud nejasné, ale tento postup odpovídá "konzervativnějšímu" názoru daňových poradců.

Zaslat peníze z odkupu na cizí bankovní účet lze. Pokud už tento účet nemáte u investiční společnosti registrovaný, bude po vás chtít žádost o odkup s ověřeným podpisem (tj. na pobočce nebo přes poradce), aby se vyloučilo riziko podvodu.

26. 2. 2015 15:29

Položte svojí vlastní otázku. Investiční poradna je vám plne k dispozíci.

Další otázky z poradny

Související články

Související články na téma akcie, dluhopisy, investice, investiční poradna, komodity, kryptoměny, podílové fondy, spořicí účty, stavební spoření, termínované vklady

Žádnou paniku. Teď nakupujete levněji, říká expert k pádu burz

10. 3. 2020 | Jiří Hovorka | 12 komentářů

Lidé, kteří pravidelně investují, by v tom měli pokračovat i přes současné propady na trzích, říká v rozhovoru Richard Siuda z investiční společnosti Conseq.

Černé pondělí na burzách. Akcie dál padají, koruna oslabuje

9. 3. 2020 | Petr Kučera | 3 komentáře

Světové burzy hlásí černé pondělí. Vedle obav z ekonomických dopadů nového koronaviru reagují i na rozhodnutí Saúdské Arábie zahájit cenovou válku na trhu s ropou.

Obchodování s CFD je vysoce rizikové, varuje ČNB

9. 3. 2020 | Petr Kučera

Česká národní banka dnes upozornila veřejnost na některá rizika obchodování s takzvanými rozdílovými smlouvami (contracts for diferences – CFD).

Spořitelna začíná nabízet investice i přes George

9. 3. 2020 | Jiří Hovorka | 1 komentářů

Klienti České spořitelny mohou nově nakupovat podílové fondy přes internetové bankovnictví George. To umožňuje od února investovat do víc než 80 podílových fondů.

Ropa prudce zlevňuje. Saúdové začali cenovou válku

9. 3. 2020 | Jiří Hovorka | 1 komentářů

Cena ropy dnes zažila největší propad od války v Perském zálivu v roce 1991. Trhy otevřely obchodování s propadem ceny ropy kolem 30 procent, reagují tak na páteční krach jednání zemí OPEC s Ruskem a následné vyhlášení cenové války ze strany Saúdské Arábie.

Koronavirus stresuje burzy. Investiční panika očima expertů

6. 3. 2020 | Ondřej Tůma | 17 komentářů

Strach z koronaviru ovládl akciové trhy, které zažily největší sešup od poslední finanční krize. Je k panice důvod? A v čem se situace liší od propadů roku 2008?

Dluhopisy EMTC: Bárta nemá nárok na podíl v Bohemia Energy

5. 3. 2020 | Petr Kučera | 1 komentářů

Městský soud v Praze v úterý rozhodl, že podnikatel Tomáš Bárta nemá nárok na 10% podíl ve společnosti Bohemia Energy. Informovala o tom Eliška Skřivanová z webu Rizikovedluhopisy.cz.

Expobank výrazně zvýšila úrok na termínovaném vkladu

3. 3. 2020 | Jiří Hovorka

Expobank zvýšila úrokovou sazbu u svého termínovaného vkladu IQ Maxi při půlročním uložení peněz z 1,2 na 1,7 procenta. Kdo by nabídku chtěl využít, musí si připravit minimálně 100 tisíc korun.

Majetek v podílových fondech loni stoupl skoro o pětinu

3. 3. 2020 | Jiří Hovorka | 2 komentáře

Majetek v podílových fondech loni vzrostl o více než 84 miliard korun na celkových 557 miliard, meziročně tedy o zhruba 18 procent. Data zveřejnila Asociace pro kapitálový trh (AKAT).

Dluhopisy EMTC: Firma i podnikatel Bárta mají obstavený majetek

3. 3. 2020 | Jiří Hovorka

Městský soud v Praze nařídil předběžné opatření, kterým v rámci insolvenčního řízení obstavil majetek společnosti EMTC – Czech i jejího jednatele Tomáše Bárty.

Nahrávání všech telefonátů s poradci odmítá většina lidí

2. 3. 2020 | Petr Kučera | 3 komentáře

Osmi z deseti Čechů zásadně vadí, pokud by se povinně nahrávaly jejich telefonáty s finančním poradcem a měla by k nim mít přístup další osoba. Vyplývá to z průzkumu, který na konci února na vzorku 850 lidí provedla agentura Ipsos pro Českou asociaci společností finančního poradenství a zprostředkování (ČASF).

Zájem o stavební spoření je nejvyšší od roku 2010

2. 3. 2020 | Petr Kučera | 4 komentáře

Poprvé od roku 2004 loni přestal klesat počet smluv o stavebním spoření. Ke konci loňského roku bylo ve fázi spoření skoro 3,227 milionu smluv, což je o 60 tisíc víc než před rokem. Ukazují to čísla, která ministerstvu financí posílají jednotlivé stavební spořitelny.