Podílové fondy: Dluhopisy drtí inflace, akcie se zklidnily
6. 4. 2022 | Martin Mašát | 11 komentářů
Vývoj podílových fondů pravidelně hodnotí Martin Mašát, investiční stratég skupiny Partners. Jak si vedly v březnu?
výpočet výnosu
Dobrý den, Píši seminární práci a měl bych otázku týkající se podílových fondů. Uvedu Vás do konkrétního případu. Tedy analyzuji zpětně podílový fond ČPI, kde je: Výkonnost fondu za rok 2014 -2,93 % Výkonnost fondu za rok 2013 3,23 % Výkonnost fondu za rok 2012 14,54 % Výkonnost fondu za rok 2011 -4,35 % Výkonnost fondu za rok 2010 4,77 % NA začátku roku jsem měl volné finanční prostředky ve výši 100 000,- Pro jednoduchost nyní nebudu brát v úvahu vstupní poplatek. Mojim úkolem je zjistit výši investice po dobu těchto 5ti let. Na první pohled se mi tedy nabízí jednoduchá varianta. A to zkrátka částku každý rok násobit procentem podle toho jakou měl fond výkonnost daný rok. Vypadalo by to tedy takto: 100 000 * (1-0.0293) = 97 070,- 97 070 * (1+0.0323) = 100 205,- 100 205 * (1+0.1454) = 114 775,- 114 775 * (1-0,0435) = 109 782,- 109 782 * (1+0,0477) = 115 018,- Celkový výnos za 5 let je tedy 15 018,- Ovšem vůbec si nejsem jistý, zda to takto mohu počítat? Nejsou potřeba podrobnější údaje než jen roční výnosy? Případně jak jinak bych mohl tento problém řešit? Děkuji.
Otázku poslal/a: , 29. 3. 2015 23:21
Na otázku odpovídá:
Aleš Tůma
Dobrý den,
pokud máte dát do tabulky stav investice v jednotlivých letech, pak tam máte chybu, protože máte obrácené pořadí let.
Celkový výsledek je ale správně, tam skutečně stačí pronásobit investovanou částku výkonností za jednotlivé roky ve tvaru (1+r).
Na stránkách investiční společnosti najdete historii fondu v interaktivním grafu, takže o něco jednodušší je zjistit konečný a počáteční kurz. Pak stačí podělit tato dvě čísla a dojdete ke stejnému výsledku. (Plus mínus pár korun vzhledem k tomu, že výnosy za jednotlivé roky se udávají zaokrouhleně.)
30. 3. 2015 11:49
Položte svojí vlastní otázku. Investiční poradna je vám plne k dispozíci.
Další otázky z poradny
- Akcie společnosti Harvard
- Akcie na majitele
- Arca Acquisition Capital
- Japonský jen
- Vyvážené fondy
- Investicni fondy
- Akcie Grandhotel Pupp
- Akcie pri prodeji firmy
- Akcie Lombard Capital
- Platnost akcií Perla, bavlnářské závody, a.s.
Související články
Aktuální články
Cenové stropy pro část taxi skončí. Důvody pominuly, říká Stanjura
Alternativní a smluvní taxislužby přestanou od ledna 2025 podléhat cenové regulaci. Ministerstvo...více
Stejný řetězec, nižší cena. Kde je drogerie za hranicemi levnější?
Drogerie v německých e-shopech řetězců dm a Rossmann zůstává výrazně levnější než u stejných...více
Plnou moc už můžete udělit i digitálně. Ale má to háček
Od července měla začít fungovat digitální plná moc. Jenže nakonec si na ni musíme ještě...více
Interaktivní grafiky
Jakou kartu teď dostanete? Podívejte se na přehled podle bank
Galerie platebních karet, které banky v Česku nabízejí k účtům. Chtěli byste raději vesmírně...více
Nemáte v peněžence poklad? Takhle poznáte vzácné koruny
Vypadají jako peníze, které denně bereme do ruky. A najdou se lidé, co by nám tu ruku...více
Kdy můžu do důchodu a kolik dostanu. Kalkulačka a pravidla
Kdo může žádat o přiznání starobní penze? Co všechno se počítá? Jaké jsou podmínky? Tady...více
Na tyhle e-shopy si dejte pozor. Ukážeme jejich triky
Tohle není podvod, který by měl každý poznat hned na první pohled. Není to amatérsky působící...více
Cesta do pravěku. Podívejte se, jak vypadalo internetové bankovnictví před 20 lety
Ať jste, nebo nejste pamětníci, tenhle výlet bude plný překvapení. Připomeňte si pionýrské...více
