výpočet výnosu
Dobrý den,
Píši seminární práci a měl bych otázku týkající se podílových fondů. Uvedu Vás do konkrétního případu. Tedy analyzuji zpětně podílový fond ČPI, kde je:
Výkonnost fondu za rok 2014 -2,93 %
Výkonnost fondu za rok 2013 3,23 %
Výkonnost fondu za rok 2012 14,54 %
Výkonnost fondu za rok 2011 -4,35 %
Výkonnost fondu za rok 2010 4,77 %
NA začátku roku jsem měl volné finanční prostředky ve výši 100 000,-
Pro jednoduchost nyní nebudu brát v úvahu vstupní poplatek. Mojim úkolem je zjistit výši investice po dobu těchto 5ti let. Na první pohled se mi tedy nabízí jednoduchá varianta. A to zkrátka částku každý rok násobit procentem podle toho jakou měl fond výkonnost daný rok. Vypadalo by to tedy takto:
100 000 * (1-0.0293) = 97 070,-
97 070 * (1+0.0323) = 100 205,-
100 205 * (1+0.1454) = 114 775,-
114 775 * (1-0,0435) = 109 782,-
109 782 * (1+0,0477) = 115 018,-
Celkový výnos za 5 let je tedy 15 018,- Ovšem vůbec si nejsem jistý, zda to takto mohu počítat? Nejsou potřeba podrobnější údaje než jen roční výnosy? Případně jak jinak bych mohl tento problém řešit?
Děkuji.
Otázku poslal/a: , 29. 3. 2015 23:21
Na otázku odpovídá:
Aleš Tůma
Dobrý den,
pokud máte dát do tabulky stav investice v jednotlivých letech, pak tam máte chybu, protože máte obrácené pořadí let.
Celkový výsledek je ale správně, tam skutečně stačí pronásobit investovanou částku výkonností za jednotlivé roky ve tvaru (1+r).
Na stránkách investiční společnosti najdete historii fondu v interaktivním grafu, takže o něco jednodušší je zjistit konečný a počáteční kurz. Pak stačí podělit tato dvě čísla a dojdete ke stejnému výsledku. (Plus mínus pár korun vzhledem k tomu, že výnosy za jednotlivé roky se udávají zaokrouhleně.)
30. 3. 2015 11:49