EVOLUTION fondy E&S

Dobrý den, absolvovaná schůzka poradce E & S: Tak musím říct že se daný poradce po roce školení zlepšil, již se vcelku solidně orientuje v základních pojmech a nástrojích finančního trhu-Index fondy,TER,Shortování...),to potěšilo. zmínil se o vstupním poplatku 5%, pak ročním management fee 1.63% a ještě 20% high watermark(tam si nejsem jist zda-li si na poplatku vezmou více či méně než například klasický performace fee například 20%) byl mi nabídnut fond fondů hedge do CZK zameren na world emerging markets, isin: LI0210946112 bohužel jsem nikde nedohledal jeho výkonnost v grafu,pouze tabulka na http://www.evolution-funds.com/cs/service/reportings/. navíc byl založen loni. podle lidí co ho vlastní mám informaci že jim udělal cca 11% za ten rok a bude to správný údaj,ověřil jsem si u klienta co ho má.. což značně poráží všechny pasivní indexy jak Vanguard , tak iShares a pod které jsou sotva na 3% a to i přes všechny ty poplatky které jsou doufám již ve výkonu zahrnuty. našel jsem si klíčové informace pro investory, tam zminuji jeste 5% výstupní poplatek a poradce se nezmínil cenove kolik jeho poradenstvi bude stat, pouze se zminil ze to nedela zadarmo, ale na castku cekam, nicmene ta je znama po diskusnich forech.musim rict ze podle obleceni a auta se mu vede dobre. Celkove vsak poradenstvi bylo bez natlaku na obchod a probehlo korektne.

Otázku poslal/a: Tom tomas, 15. 5. 2015 20:16

Na otázku odpovídá:

Aleš Tůma

Dobrý den,

aktuální celkové zhodnocení fondu je skutečně cca 11 % od založení. Háček je v tom, s čím a v jaké měně se výkonost porovnává.

Vámi zmiňovaná ETF jsou vedena v dolaru, fond Evolution v euru. Euro poměrně výrazně oslabilo, tedy 1 dolar = více eur, takže výkonnost jakékoliv investice vyjádřená v euru je výrazně vyšší než výkonnost stejné investice (zde akcií emerging markets) vyjádřená v dolaru.

V koruně je to v tomto případě plus mínus stejné, protože korunová třída fondu kopíruje tu eurovou (tj. měnové zajištění má na EUR/CZK).

Takže suma sumárum:
- Korunový fond od února 2014 vynesl cca 11 %, iShares Emerging Markets ETF v dolaru 4 %, v přepočtu do koruny díky oslabení měny přes 29 %.
- Eurová třída fondu má o něco delší historii a od svého založení vynesla necelých 5 %, zmiňované iShares EM ETF v euru cca 20 %. Pokud je mi známo, eurová třída fondu měnové riziko nezajišťuje, takže porovnávat to takto je fér.

Je to sice krátká historie, ale na nějakou zázračnou nadvýkonnost to nevypadá. Pokud to tak někdo prezentuje, je poněkud mimo mísu.

Co se týče poplatků: high watermark znamená, že fond nemá nárok na performance fee, pokud nedosáhne nového maxima. To je standardní postup v podobných případech. Výstupní poplatek pokud vím není uplatňován, ale plný výčet poplatků najdete v prospektu fondu. Je tam mj. 1,6% roční poplatek pro distributora.

Takže ano, vašemu poradci se zřejmě nevede špatně. Jestli si jeho rad vážíte tak, abyste mu zaplatil cca 50 tisíc za poradenství, ponechám na vašem svobodném rozhodnutí, nechci nikoho nekale očerňovat;)

2. 6. 2015 15:54

Položte svojí vlastní otázku. Investiční poradna je vám plne k dispozíci.

Další otázky z poradny

Související články

Související články na téma akcie, dluhopisy, investice, investiční poradna, komodity, kryptoměny, podílové fondy, spořicí účty, stavební spoření, termínované vklady

Cesta ze dna zdaleka nemusí být rychlá

22. 5. 2009 | B.I.G. Expert

Optimismus trhů, že to nejhorší mají hlavní světové ekonomiky za sebou, je příliš velké. Pokud bude hnát dál vzhůru ceny akcií, zadělávají si trhy na příští velký pád. Zvlášť, pokud odraz od ekonomického dna bude podstatně pomalejší, než si dnešní optimisté připouštějí.

Množí se stížnosti na investiční zprostředkovatele

21. 5. 2009 | Petr Čermák | 11 komentářů

Burza cenných papírů Praha i Česká národní banka se potýkají s řadou stížností na investiční zprostředkovatele. Část z nich vyplývá z doporučení nákupu akcií. Druhá část klientů se stala obětí nemorálních praktik, které ale většinou nejde prokázat.

Akcie: Praha po silném růstu padla

19. 5. 2009 | redakce Peníze.CZ

Strmý růst pražské burzy se minulý týden zastavil a přišlo vystřízlivění. Index PX v tomto týdnu oslabil o 8,29 %, když největší ztrátu si připsal ve středu, a to více jak -6 %. Investoři realizovali krátkodobé zisky po silném růstu z předchozího období.

Akciové trhy jsou zralé na korekci

15. 5. 2009 | B.I.G. Expert | 3 komentáře

Trhy ovládají emoce. Jeden příklad za všechny. Zatímco v říjnu a listopadu loňského roku ztráta 157 tisíc, respektive 250 tisíc pracovních míst znamenala zděšené vyprodávání akcií, na dubnová data o ztrátě 539 000 pracovních míst akciové trhy reagovaly růstem

Nejvýhodnější termínované účty pro vaše peníze

14. 5. 2009 | Věra Tůmová | 8 komentářů

Udělali jsme srovnání termínovaných vkladů u českých bank. Nejlepší zhodnocení u jednoletých a tříletých vkladů má GE Money Bank. U pětiletých vkladů zvítězila UniCredit Bank. V přehledných tabulkách najdete i výnos, který dostanete po odečtení daní.

Fondy přišly o deset miliard, obrat táhnou akcie

12. 5. 2009 | Jaroslav Bartoš

Podílové fondy investory na začátku roku nelákaly. Za první tři měsíce z nich odteklo deset miliard korun. Nicméně minimálně u akciových fondů se začíná nálada investorů zlepšovat.

Akcie: To byl týden - NWR +60 %, ECM +70 %

12. 5. 2009 | redakce Peníze.CZ

Druhý zkrácený týden v řadě přinesl na pražskou burzu další růsty. Index PX posílil o 11,6 % a vévodil statistikám ziskovosti jednotlivých trhů v Evropě.

Žena a investorka? Asi bude nějaká divná, říkají muži.

11. 5. 2009 | Věra Tůmová | 9 komentářů

Ženy většinou investují s větším rozmyslem než muži a dávají přednost jistotě před vyšším výnosem. Liší se i v dalších ohledech svého investičního chování. Nejen v zahraničí, ale už i v Česku proto existují speciální ženské investiční kluby. Budí nadšení žen a rozpaky mužů.

Čekání na bankovní testy, které budí pochybnosti

11. 5. 2009 | B.I.G. Expert

Náladu na trzích ovlivňovalo minulý týden čekání na výsledky zátěžových testů amerických bank. Zvýšený apetit investorů po riziku přál akciím ale také "rizikovějším" měnám. Na tom se svezla i česká koruna, která mírně posílila jak vůči dolaru tak i euru.

Jak se banky bijí o vaše úspory

7. 5. 2009 | Věra Tůmová | 1 komentářů

Nabídky na termínované účty útočí nyní na klienty ze všech stran. Banky vábí zákazníky na vysoké úrokové sazby pro korunové účty i účty v cizí měně, výplatu části úroků ihned po založení účtu či na úrokové bonusy, které klient také dostane ještě před koncem splatnosti účtu.

Růst ceny elektřiny potáhne energetické akcie vzhůru

6. 5. 2009 | Petr Čermák

Akcie energetických firem nepadají tak prudce jako ostatní tituly a navíc do budoucna nabízejí slušné zhodnocení. Zejména proto, že spotřeba elektřiny poroste, což bude tlačit vzhůru její cenu, a tedy i zisky jejích výrobců.

Akcie: Zase rostou

5. 5. 2009 | redakce Peníze.CZ

Po krátkém oddechu se pražská burza v minulém zkráceném týdnu vrátila k růstu. Index PX posílil o 5,6 % a od začátku roku se již dostal z červených čísel. V úvodu týdne panovaly na trhu obavy ohledně výsledku vládního testování amerických bank a obavy z šířící se mexické chřipky.