EVOLUTION fondy E&S

Dobrý den, absolvovaná schůzka poradce E & S: Tak musím říct že se daný poradce po roce školení zlepšil, již se vcelku solidně orientuje v základních pojmech a nástrojích finančního trhu-Index fondy,TER,Shortování...),to potěšilo. zmínil se o vstupním poplatku 5%, pak ročním management fee 1.63% a ještě 20% high watermark(tam si nejsem jist zda-li si na poplatku vezmou více či méně než například klasický performace fee například 20%) byl mi nabídnut fond fondů hedge do CZK zameren na world emerging markets, isin: LI0210946112 bohužel jsem nikde nedohledal jeho výkonnost v grafu,pouze tabulka na http://www.evolution-funds.com/cs/service/reportings/. navíc byl založen loni. podle lidí co ho vlastní mám informaci že jim udělal cca 11% za ten rok a bude to správný údaj,ověřil jsem si u klienta co ho má.. což značně poráží všechny pasivní indexy jak Vanguard , tak iShares a pod které jsou sotva na 3% a to i přes všechny ty poplatky které jsou doufám již ve výkonu zahrnuty. našel jsem si klíčové informace pro investory, tam zminuji jeste 5% výstupní poplatek a poradce se nezmínil cenove kolik jeho poradenstvi bude stat, pouze se zminil ze to nedela zadarmo, ale na castku cekam, nicmene ta je znama po diskusnich forech.musim rict ze podle obleceni a auta se mu vede dobre. Celkove vsak poradenstvi bylo bez natlaku na obchod a probehlo korektne.

Otázku poslal/a: Tom tomas, 15. 5. 2015 20:16

Na otázku odpovídá:

Aleš Tůma

Dobrý den,

aktuální celkové zhodnocení fondu je skutečně cca 11 % od založení. Háček je v tom, s čím a v jaké měně se výkonost porovnává.

Vámi zmiňovaná ETF jsou vedena v dolaru, fond Evolution v euru. Euro poměrně výrazně oslabilo, tedy 1 dolar = více eur, takže výkonnost jakékoliv investice vyjádřená v euru je výrazně vyšší než výkonnost stejné investice (zde akcií emerging markets) vyjádřená v dolaru.

V koruně je to v tomto případě plus mínus stejné, protože korunová třída fondu kopíruje tu eurovou (tj. měnové zajištění má na EUR/CZK).

Takže suma sumárum:
- Korunový fond od února 2014 vynesl cca 11 %, iShares Emerging Markets ETF v dolaru 4 %, v přepočtu do koruny díky oslabení měny přes 29 %.
- Eurová třída fondu má o něco delší historii a od svého založení vynesla necelých 5 %, zmiňované iShares EM ETF v euru cca 20 %. Pokud je mi známo, eurová třída fondu měnové riziko nezajišťuje, takže porovnávat to takto je fér.

Je to sice krátká historie, ale na nějakou zázračnou nadvýkonnost to nevypadá. Pokud to tak někdo prezentuje, je poněkud mimo mísu.

Co se týče poplatků: high watermark znamená, že fond nemá nárok na performance fee, pokud nedosáhne nového maxima. To je standardní postup v podobných případech. Výstupní poplatek pokud vím není uplatňován, ale plný výčet poplatků najdete v prospektu fondu. Je tam mj. 1,6% roční poplatek pro distributora.

Takže ano, vašemu poradci se zřejmě nevede špatně. Jestli si jeho rad vážíte tak, abyste mu zaplatil cca 50 tisíc za poradenství, ponechám na vašem svobodném rozhodnutí, nechci nikoho nekale očerňovat;)

2. 6. 2015 15:54

Položte svojí vlastní otázku. Investiční poradna je vám plne k dispozíci.


Další otázky z poradny


Související články

Související články na téma akcie, dluhopisy, investice, investiční poradna, komodity, kryptoměny, podílové fondy, spořicí účty, stavební spoření, termínované vklady

Dluhopisy – bilancování roku 2018 a výhled na rok 2019

16. 1. 2019 | Jan Traxler | 20 komentářů

Dluhopisy – bilancování roku 2018 a výhled na rok 2019

Státní dluhopisy koncem roku otočily směr. Zplošťuje se výnosová křivka. Rostou rizikové přirážky korporátních dluhopisů. High yield dluhopisy pravděpodobně čeká další špatný rok. Solidní výsledky by mohly přinést emerging markets dluhopisy.

Akcie. Co přinesl rok 2018 a co to znamená pro investory v roce 2019

9. 1. 2019 | Jan Traxler | 6 komentářů

Akcie. Co přinesl rok 2018 a co to znamená pro investory v roce 2019

Akciové trhy mají za sebou velmi divoký rok a před sebou možná ještě divočejší. Po dlouhé době se začínají rýsovat zajímavé příležitosti k nákupům.

Akciový knock-out na konec roku

8. 1. 2019 | Martin Mašát | 1 komentářů

Akciový knock-out na konec roku

Konec roku na finančních trzích byl všechno, jen ne klidný. Tolik se předpovídal průšvih – v Americe i Evropě, že investoři začali prodávat rizikovější aktiva, zejména tedy akcie, ačkoli výsledky ekonomik žádná výrazně nepříznivá čísla nepřinesly.

Očima expertů: Kam investovat v roce 2019?

4. 1. 2019 | Ondřej Tůma | 9 komentářů

Očima expertů: Kam investovat v roce 2019?

Čekají letos akciový trh další otřesy? Půjdou ceny nemovitostí ještě nahoru? Zažijí kryptoměny velký comeback? A kde jinde hledat na finančních trzích zajímavé zisky?

Investice. Ohlédnutí za rokem 2018 a výhled na rok 2019

27. 12. 2018 | Jan Traxler | 4 komentáře

Investice. Ohlédnutí za rokem 2018 a výhled na rok 2019

Období růstu a nízké volatility skončilo. Strach začíná převládat nad chamtivostí. Ceny akcií a ropy padají. Koruna oslabuje. Ceny nemovitostí kulminují. A dluhopisy čeká další rok mizivých výnosů.

Plyn letí nahoru. Zatím zdražují jen někteří dodavatelé

20. 12. 2018 | Jana Poncarová | 11 komentářů

Plyn letí nahoru. Zatím zdražují jen někteří dodavatelé

Rok 2019 by do povědomí českých domácností a firem mohl vstoupit jako rok, kdy zdražily energie. Po elektřině poroste i cena plynu, v průměru o pět až devět procent. Záleží na dodavateli. Nezdražují totiž všichni a navýšení ceny se dotkne jen někoho.

Dluhopisy věstí hospodářskou zimu

18. 12. 2018 | Jan Traxler | 18 komentářů

Dluhopisy věstí hospodářskou zimu

Devětkrát po sobě předznamenala příchod recese. Řeč je o výnosové křivce amerických státních dluhopisů. Zatím se ještě neprohnula na opačnou stranu, než bývá standardně, zatím se jen narovnává. Ale i většina vysokých manažerů očekává, že recese přijde do dvou let. A taková očekávání bývají sebenaplňující.

Peníze na stavebko vložte do konce roku. Ať nepřijdete o podporu

12. 12. 2018 | Petra Dlouhá | 2 komentáře

Peníze na stavebko vložte do konce roku. Ať nepřijdete o podporu

Máte stavební spoření? Nebo si ho chcete pořídit? Pohlídejte termíny, ať vám neuteče podpora od státu.

Stavební spoření na konci roku. Se slevou a státním příspěvkem

6. 12. 2018 | Monika Veselíková | 5 komentářů

Stavební spoření na konci roku. Se slevou a státním příspěvkem

S koncem roku stavební spořitelny tradičně soupeří o nové klienty. Odpouštějí poplatky za sjednání nebo přidávají na úrocích. Peníze.cz přinášejí přehled aktuálně nabízených slev a k tomu pár rad, jak si nenechat ujít státní podporu.

Listopadové akciové zhoupnutí

6. 12. 2018 | Martin Mašát | 5 komentářů

Listopadové akciové zhoupnutí

V říjnu se propadly cen akcií. Listopad měl přinést odpověď, jestli je to ozdravný propad, nebo počátek delšího období, kdy se investorům do nákupů akcií nechce, takzvaného medvědího trhu.

Očima expertů: Konec pohádky o bitcoinu?

30. 11. 2018 | Ondřej Tůma | 61 komentářů

Očima expertů: Konec pohádky o bitcoinu?

Padá bitcoin, něco si přej! Proč kryptoměny v letošním roce výrazně ztrácejí na hodnotě? A může se vůbec v dohledné době stát z nástroje spekulantů rozšířený platební prostředek?

A znovu státní dluhopisy pro občany. Brát, nebo nechat být?

29. 11. 2018 | Jan Traxler | 33 komentářů

A znovu státní dluhopisy pro občany. Brát, nebo nechat být?

Ministerstvo financí představilo chystanou emisi šestiletých spořicích dluhopisů pro občany. Jejich čistý výnos po šesti letech vychází na 1,77 procenta ročně.

Nová čísla, stará pravda: problém s důchody Česko čeká

29. 11. 2018 | Richard Siuda | 11 komentářů

Nová čísla, stará pravda: problém s důchody Česko čeká

Zpráva Národní rozpočtové rady přichází s novými čísly, modely a výpočty, ale v zásadě potvrzuje to, co už víme. Tedy to, že současná výše důchodů bude za pár let neudržitelná. Co s tím?

Akciový masakr motorovou pilou

28. 11. 2018 | Michal Semotan | 15 komentářů

Akciový masakr motorovou pilou

Stokrát se člověk může připravovat na korekci akciových trhů, ale stejně ho nakonec její průběh překvapí.

Jaroslav Brychta: Krize kryptoměn? Kromě ceny se nic nezměnilo

24. 11. 2018 | Ondřej Tůma | 8 komentářů

Jaroslav Brychta: Krize kryptoměn? Kromě ceny se nic nezměnilo

O rozkolísaných finančních trzích, rizicích ekonomických válek a rostoucích úrokových sazeb, nezajímavých českých akciích i kotrmelcích bitcoinu a spol.

Stránka 77/335

Aktuální články

Streamovací služby v Česku zdražují. Po Netflixu si připlatíte za Disney+

Streamovací služby v Česku zdražují. Po Netflixu si připlatíte za Disney+

Češi si připlatí za streamovací služby Netflix, Max a Disney+. Poslední z nich oznámila...více

Generali Česká pojišťovna má novou mobilní aplikaci

Generali Česká pojišťovna má novou mobilní aplikaci

Generali Česká pojišťovna spustila mobilní aplikaci Moje Generali – klientskou zónu v...více

Přeplatky za léky už nedostanete. Limity se pohlídají jinak

Přeplatky za léky už nedostanete. Limity se pohlídají jinak

Systém doplatků za léky se brzy změní. Parlament schvaluje novelu, podle níž by se už...více

Interaktivní grafiky

Jakou kartu teď dostanete? Podívejte se na přehled podle bank

Jakou kartu teď dostanete? Podívejte se na přehled podle bank

Galerie platebních karet, které banky v Česku nabízejí k účtům. Chtěli byste raději vesmírně...více

Nemáte v peněžence poklad? Takhle poznáte vzácné koruny

Nemáte v peněžence poklad? Takhle poznáte vzácné koruny

Vypadají jako peníze, které denně bereme do ruky. A najdou se lidé, co by nám tu ruku...více

Kdy můžu do důchodu a kolik dostanu. Kalkulačka a pravidla

Kdy můžu do důchodu a kolik dostanu. Kalkulačka a pravidla

Kdo může žádat o přiznání starobní penze? Co všechno se počítá? Jaké jsou podmínky? Tady...více

Na tyhle e-shopy si dejte pozor. Ukážeme jejich triky

Na tyhle e-shopy si dejte pozor. Ukážeme jejich triky

Tohle není podvod, který by měl každý poznat hned na první pohled. Není to amatérsky působící...více

Cesta do pravěku. Podívejte se, jak vypadalo internetové bankovnictví před 20 lety

Cesta do pravěku. Podívejte se, jak vypadalo internetové bankovnictví před 20 lety

Ať jste, nebo nejste pamětníci, tenhle výlet bude plný překvapení. Připomeňte si pionýrské...více

Partners Financial Services