Výběr fondu

Pěkný den přeji, chtěl bych se zeptat plánuji pravidelnou investici na dlouhodobý horizont ve výši 1000kč s postupným navyšováním příspěvku dle možností, poradcem mi byly doporučeny tzv. fondy fondů, chtěl bych se zeptat nejedná se v tomto případě o přílišnou diverzifikaci na úkor zisků? Jedná se o velmi dlouhodobý investiční horizont 30+ let. Nebylo by lepší si přímo vybrat nějaký dynamický/akciový fond konkrétní společnosti? Nevím nakolik můžete doporučovat konkrétní produkty, avšak z mého pohledu při investici v czk si dlouhodobě vedou nejlépe podílové fondy skupiny erste group, případně vyplatí se investovat v eurech/dolarech, kde je samozřejmě nabídka širší? Děkuji

Otázku poslal/a: , 2. 3. 2016 23:26

Na otázku odpovídá:

Aleš Tůma

Dobrý den,
omlouvám se za opožděnou odpověď. Typický podílový fond má minimální investici 500 Kč měsíčně, čili byste si musel vybrat 1 až 2. Musel by to tedy být nějaký kvalitní globálně diverzifikovaný fond. Váš finanční poradce by měl být schopen vám takovou alternativu doporučit.
Fond fondů není špatné řešení, ale je fakt, že oproti čistě akciovému fondu má vyšší „provozní“ náklady.
Srovnat výkonnost fondů vč. těch od Erste si můžete tady u nás na Peníze.cz. Jen upozorňuji, že minulé výnosy nevypovídají o budoucích. Vlastní podrobné srovnání konkrétně vámi uváděné fondové rodiny nemám, ale nemyslím si že by trumfovala konkurenci. V podstatě každá velká investiční společnost má nějaké lepší a nějaké slabší fondy.
Co se týče volby měny, technická poznámka: fondy Erste spravované z Rakouska (ISIN začíná na AT...) jsou v koruně denominované, ale zpravidla ne zajištěné, tj. např. fond Stock America v Kč je pořád dolarová investice. To jen aby nevznikla mýlka. U akciových investic není měnové riziko to hlavní, ale většinou radím mít portfolio alespoň částečně zajištěné do koruny. Přinejmenším na eurové části, (tedy v evropských akciích) teď nemá moc smysl sázet na oslabení koruny.
S pozdravem
Aleš Tůma

2. 5. 2016 17:36

Položte svojí vlastní otázku. Investiční poradna je vám plne k dispozíci.

Další otázky z poradny

Související články

Související články na téma akcie, dluhopisy, investice, investiční poradna, komodity, kryptoměny, podílové fondy, spořicí účty, stavební spoření, termínované vklady

Trhy povzbudilo ukončení sázek na jejich další pokles

27. 3. 2009 | B.I.G. Expert

Analytici se zatím nedokážou shodnout, zda nynější růst akciových trhů znamená odraz ode dna, nebo pouze korekci prudkého propadu. Tvrdí však, že historicky jsou nyní akcie nejlevnější za posledních několik desítek let.

Spořící účet s prémií: poněkud zmatené spoření u ČSOB

24. 3. 2009 | Věra Tůmová | 6 komentářů

ČSOB přišla s novým spořícím účtem. Prý je ve srovnání s konkurencí unikátní a chrání klienty před změnou úrokové sazby. Jenže pokud chce klient maximální zhodnocení, ze spořícího účtu se stane obyčejný roční termínovaný vklad. Udělili jsme mu proto jen dvě hvězdičky.

Akcie: Prahu hnaly vzhůru banky

24. 3. 2009 | redakce Peníze.CZ

Index PX posílil minulý týden o 5,45 %. V průběhu týdne se rozšířil počet růstových seancí v řadě na osm, mírná korekce a pokles přišel až v pátek. Největší růst index zaznamenal ve čtvrtek a jednalo se o největší růst v letošním roce.

Akcionáře Zentivy čeká vytěsnění, nejspíš za 1150 korun

23. 3. 2009 | Petr Čermák | 5 komentářů

Sanofi-Aventis nedávno ohlásila, že drží 97,7 procenta akcií nizozemské společnosti Zentiva. Podle nizozemského práva může vytěsnit zbylé akcionáře za přiměřené protiplnění. To se nejspíš bude pohybovat na úrovni 1150 korun za akcii.

Akciový růst, který by mohl chvíli vydržet

20. 3. 2009 | B.I.G. Expert | 2 komentáře

Burzy ožily. Zdá se, že makléři a investoři dospěli k závěru, že všechny špatné zprávy jsou už do cen akcií započítány. Takže na další špatná čísla z ekonomiky už nereagují, soudí analytici v průzkumu B.I.G. Expert.

Češi jsou schopni uspořit dva a půl tisíce za měsíc

19. 3. 2009 | Věra Tůmová, Jan Stuchlík

Více než polovina Čechů si ukládá volné prostředky na běžné účty, které neposkytují v podstatě žádný výnos. Hit posledních měsíců, spořící účty, používá jen deset procent domácností. Ukázal to výzkum, který pro GE Money Bank provedla agentura TNS AISA.

Akcie: Konečně odraz vzhůru

17. 3. 2009 | redakce Peníze.CZ

Pražská burza minulý týden pozitivně zareagovala na oživení na světových trzích. Kvůli předchozí stagnaci nebyl růst tak dynamický jako v USA, posílení indexu PX o 7,6 % je ale i tak velmi dobrý výsledek.

Odhady cen akcií je dnes třeba brát s rezervou

16. 3. 2009 | Petr Čermák

Spočítat skutečnou hodnotu akcií je nyní obtížnější než kdykoli jindy. Trhy a ekonomiky se totiž nechovají tak, jak by analytici a jejich matematické modely potřebovaly.

Akcie snad čeká růstová korekce

13. 3. 2009 | B.I.G. Expert | 1 komentářů

Akciové trhy se po skončení výsledkové sezony uklidnily. Snad by mohly v příštích dvou měsících růst. Než firmy přijdou s hospodářskými výsledky za letošní první čtvrtletí.

Cesta zpátky na maxima akciím potrvá pět až deset let

10. 3. 2009 | Petr Čermák | 8 komentářů

V 70. letech 20. století byl desetiletý kapitálový výnos měřený indexem Dow Jones Industrial Average záporný. Prvních deset let 21. století bude pravděpodobně stejných. Analytici naznačují, že maximům z roku 2007 se trhy mohou přiblížit nejdřív za pět let.