Výběr fondu

Pěkný den přeji, chtěl bych se zeptat plánuji pravidelnou investici na dlouhodobý horizont ve výši 1000kč s postupným navyšováním příspěvku dle možností, poradcem mi byly doporučeny tzv. fondy fondů, chtěl bych se zeptat nejedná se v tomto případě o přílišnou diverzifikaci na úkor zisků? Jedná se o velmi dlouhodobý investiční horizont 30+ let. Nebylo by lepší si přímo vybrat nějaký dynamický/akciový fond konkrétní společnosti? Nevím nakolik můžete doporučovat konkrétní produkty, avšak z mého pohledu při investici v czk si dlouhodobě vedou nejlépe podílové fondy skupiny erste group, případně vyplatí se investovat v eurech/dolarech, kde je samozřejmě nabídka širší? Děkuji

Otázku poslal/a: , 2. 3. 2016 23:26

Na otázku odpovídá:

Aleš Tůma

Dobrý den,
omlouvám se za opožděnou odpověď. Typický podílový fond má minimální investici 500 Kč měsíčně, čili byste si musel vybrat 1 až 2. Musel by to tedy být nějaký kvalitní globálně diverzifikovaný fond. Váš finanční poradce by měl být schopen vám takovou alternativu doporučit.
Fond fondů není špatné řešení, ale je fakt, že oproti čistě akciovému fondu má vyšší „provozní“ náklady.
Srovnat výkonnost fondů vč. těch od Erste si můžete tady u nás na Peníze.cz. Jen upozorňuji, že minulé výnosy nevypovídají o budoucích. Vlastní podrobné srovnání konkrétně vámi uváděné fondové rodiny nemám, ale nemyslím si že by trumfovala konkurenci. V podstatě každá velká investiční společnost má nějaké lepší a nějaké slabší fondy.
Co se týče volby měny, technická poznámka: fondy Erste spravované z Rakouska (ISIN začíná na AT...) jsou v koruně denominované, ale zpravidla ne zajištěné, tj. např. fond Stock America v Kč je pořád dolarová investice. To jen aby nevznikla mýlka. U akciových investic není měnové riziko to hlavní, ale většinou radím mít portfolio alespoň částečně zajištěné do koruny. Přinejmenším na eurové části, (tedy v evropských akciích) teď nemá moc smysl sázet na oslabení koruny.
S pozdravem
Aleš Tůma

2. 5. 2016 17:36

Položte svojí vlastní otázku. Investiční poradna je vám plne k dispozíci.

Další otázky z poradny

Související články

Související články na téma akcie, dluhopisy, investice, investiční poradna, komodity, kryptoměny, podílové fondy, spořicí účty, stavební spoření, termínované vklady

Dluhopis Republiky chtějí tři tisíce lidí. Nová emise má vyšší úrok

23. 12. 2019 | Petr Kučera | 20 komentářů

O spořicí dluhopisy pro občany, které stát nabízel od poloviny září do konce minulého týdne, měly zájem necelé tři tisíce lidí.

Letos vydělal skoro každý. Co čeká investory v roce 2020?

23. 12. 2019 | Jan Traxler | 22 komentářů

Po úspěšném roce 2019 se u tradičních nástrojů očekává výnosově slabší rok. Vhodnou alternativou mohou být neburzovní investice – nemovitostní fondy, private equity a další.

Úrok na spořicím účtu snižuje i Creditas

22. 12. 2019 | Petr Kučera | 12 komentářů

Banka Creditas sníží od Nového roku úrok na svém Spořicím účtu + z dosavadních 1,8 % na 1,6 %. Garantuje ho zase na čtvrt roku, tedy do konce března.

Pavel Chmelík: Mladí to na trhu s bydlením nemají dobré

22. 12. 2019 | Ondřej Tůma | 11 komentářů

„Mladá generace nebyla historicky zvyklá, že potřebuje mít na pořízení vlastního bydlení něco našetřeno. Teď je všechno jinak,“ říká v rozhovoru místopředseda představenstva Raiffeisen stavební spořitelny Pavel Chmelík.

Nemovitostní fondy porážejí inflaci. Projděte si, jak na ně

20. 12. 2019 | Jiří Hovorka | 4 komentáře

Zájem drobných investorů roste. Ke konci roku vstoupili na trh další dva nováčci, počet retailových fondů tak stoupl na jedenáct.

ČNB varuje před investicemi s Uni Capital Group

18. 12. 2019 | Petr Kučera

Česká národní banka dnes upozornila veřejnost na aktivity společnosti Uni Capital Group Ltd, která nabízí investiční služby prostřednictvím stránek Uni-capital.com.

Plány Fio banky: Už brzy okamžité platby, pak půjčky s nízkým úrokem

17. 12. 2019 | Jiří Hovorka | 8 komentářů

Bankovnictví prochází rychlým vývojem, takže musíme vybírat, čemu dáme prioritu, říká Jan Bláha, obchodní ředitel Fio banky. V rozhovoru vysvětluje, proč spustila Apple Pay dřív než okamžité platby a proč třeba vůbec nespěchá s multibankingem.

Akciové fondy výrazně rostou, realitní letos ztrácejí

16. 12. 2019 | Petr Kučera

Akciovým fondům se letos daří. Od začátku roku do konce listopadu dosáhly průměrného zhodnocení 17,61 %. Vyplývá to z dat za celý trh, na jejichž základě sestavuje společnost Broker Consulting svůj Index podílových fondů.

Babiš místo Kellnera. Podvodná kampaň ukradla novou tvář

10. 12. 2019 | Petr Kučera, Gabriel Pleska

„Je to díra v systému, ale je to legální,“ říká premiér Andrej Babiš už i na falešném webu. Tentokrát je to opravdu kampaň, s níž nemá nic společného.

Dluhopisy EMTC: Tomáš Bárta je v úpadku, soud povolil oddlužení

10. 12. 2019 | Petr Kučera

Na podnikatele Tomáše Bártu, který svým věřitelům dluží přibližně 134 milionů korun a jeho firma EMTC pak dalších téměř 800 milionů korun, prohlásil Městský soud úpadek. Informovala o tom Eliška Skřivanová z webu RizikoveDluhopisy.cz.

Bydlení nezlevní, říká šéf Wüstenrotu. Zvažuje zpětnou hypotéku

9. 12. 2019 | Jiří Hovorka | 9 komentářů

Dokážeme růst na klesajícím trhu. Tak generální ředitel skupiny Wüstenrot vysvětluje, proč má o banku a stavební spořitelnu zájem konkurenční Moneta. Michael Pupala v rozhovoru pro Peníze.cz mluví také o úrokových sazbách, regulaci nebo nových produktech.