Vystoupení ze ztrátových fondů

Dobrý den, v investicích a penězích se nevyznám, takže když mi v listopadu 2014 "osobní bankéř" u ČSOB poradil, převedla jsem své úspory na fondy ČSOB Multi invest (KBC Master fund a Global Partners) v celkové hodnotě 1 mil. Kč. Prý aby mi peníze neležely ladem a zhodnotily se. V pátek jsem se na hodnoty podívala a zjistila jsem, že všechny jsou v mínusu s tendencí setrvalého klesání. Mám 5 a 10% vlastní spoluzodpovědnosti, aktuálně jsem 27 tisíc v mínusu, asi na polovině mého ručení. Ráda bych se zeptala, jestli mám peníze nechat tam, kde jsou a čekat, jestli se situace neobrátí (ovšem případně ztratit dalších cca 25 tisíc, pokud se tak nestane)nebo na nic nečekat, peníze i se ztrátou vybrat a koupit třeba akcie. Bance a jejím osobním bankéřům už nevěřím, chápu, že jim jde hlavně o provize za nákup produktů, které mají prodávat. Předem děkuji za názor/radu.

Otázku poslal/a: x y, 13. 3. 2016 18:02

Na otázku odpovídá:

Aleš Tůma

Dobrý den,
vámi uváděné názvy jsou jména fondových "rodin", do kterých patří mnoho podfondů s různými strategiemi. Pro přesnou odpověď bych tedy potřeboval celý název sjednaného fondu. Z formulace vašeho dotazu ale soudím, že máte některé z částečně zajištěných fondů. Ty chrání investici proti poklesu o 5 resp. 10 % vždy na ročním horizontu. Pokud hrozí prolomení této hranice, fondy vyprodají rizikové investice. (Znovu je nakoupí, až když začne běžet další rok.)

Ztráta 2,7 % není vzhledem k vývoji na trzích v posledních měsících zase tak dramatická. Přinejmenším v tomto směru vaše fondy plní svoji úlohu. "Zatnout zuby" může být ve vašem případě řešení, ale přesná odpověď samozřejmě závisí i na tom, kdy a na co plánujete peníze použít.

Každopádně kupovat místo těchto fondů jednotlivé akcie nebo i akciové fondy by bylo poněkud z bláta do louže. Akciové trhy se mohou o 2,7 % pohnout klidně za jediný den. Pokud vás znervózňuje zajištěný fond, akcie pro vás nejsou úplně to pravé.

Přesněji řečeno, opatrně nastavené vyvážené portfolio může být takový váš vlastní "zajištěný fond". Obecně je to podle mého názoru lepší řešení. Jenže i u takového portfolia byste musela odolávat pokušení koukat každý měsíc nervózně na výpis.

Pokud chcete nastavení vaší investice probrat s kolegou, který se specializuje na VIP portfolia, ozvěte se znovu do této poradny, a já mu kontakt na vás předám.

14. 3. 2016 23:32

Položte svojí vlastní otázku. Investiční poradna je vám plne k dispozíci.


Další otázky z poradny


Související články

Související články na téma akcie, dluhopisy, investice, investiční poradna, komodity, kryptoměny, podílové fondy, spořicí účty, stavební spoření, termínované vklady

Evropské fondy: dohnat a předehnat Ameriku

11. 10. 2001 | Tomáš Prouza | 5 komentářů

Evropské fondy: dohnat a předehnat Ameriku

Spojené státy jsou často popisovány jako země, kde téměř každý vlastní akcie a nudně konzervativní investice nikoho nezajímají. Evropa je prý opačná - ale statistiky nesouhlasí.

Udrží se dolar na výsluní?

11. 10. 2001 | Michal Mišun | 2 komentáře

Udrží se dolar na výsluní?

Bezprecedentní příliv kapitálu do americké ekonomiky přispívá už řadu let ke zhodnocování dolaru. Některé indicie však už nazančují, že by v blízké budoucnosti mohl nastat obrat.

Hvězdné nebe má novou konstelaci

10. 10. 2001 | Tomáš Prouza | 12 komentářů

Hvězdné nebe má novou konstelaci

Jak si stojí vaše fondy? Zasloužil si jejich manažer pět hvězdiček nebo se stydí někde v koutku s hvězdičkou jedinou? Vše potřebné najdete v našem scoringu fondů.

Dobrý auditor se před ničím nezastaví

9. 10. 2001 | Tomáš Prouza | 8 komentářů

Dobrý auditor se před ničím nezastaví

O pružnosti auditorů se mluví poměrně často. Ukázkovým případem byly audity IPB i některých strojírenských firem a zdá se, že s rostoucí konkurencí budou auditoři ochotni orazítkovat cokoliv.

Aktuální přehled nelegálních nabídek

8. 10. 2001 | Tomáš Prouza

Komise pro cenné papíry upozorňuje investory na níže uvedené osoby, které, především prostřednictvím internetu, nabízejí nebo nabízely investiční služby, přičemž k jejich poskytování nevlastní patřičné povolení Komise. Investoři, kteří investují prostřednictvím těchto osob, se mohou vystavovat mimořádně vysokému riziku ztráty svých finančních prostředků.

Marnost nad marnost

8. 10. 2001 | Tomáš Prouza | 14 komentářů

Marnost nad marnost

Výkonnost podílových fondů si sice může růst, jak chce, ale investoři budou dělat jediné - prodávat. I přes dvoutýdenní výrazný růst výkonnosti totiž není na dohled chvíle, kdy se podílníci přestanou fondů zbavovat.

ING Český vs. Sporotrend

5. 10. 2001 | Stanislav Volek | 23 komentářů

ING Český vs. Sporotrend

Dlouhodobější investování do českých akcií, ať už přímo nebo pomocí otevřených podílových fondů, je spíše námětem na horror než na milostný románek se šťastným koncem. Proto u nás není mnoho akciových fondů, které by investovaly převážně nebo výlučně do českých akcií.

Aerolinie: nikdy nebylo tak špatně

4. 10. 2001 | Tomáš Hampl | 20 komentářů

Aerolinie: nikdy nebylo tak špatně

Krach, krize, konec... tato slova bývají používána pri popisu současné situace v letectví. Mnoho známých společností pravděpodobně skončí, existují však i takové, které na dnešním stavu sektoru vydělají.

Nic moc - ale díky aspoň za to

3. 10. 2001 | Tomáš Prouza | 6 komentářů

Nic moc - ale díky aspoň za to

České fondy jsou děravé jako řešeto - peníze z nich odtékají na všechny strany. Celá Evropa je na tom jen o trochu lépe a jedno je už jisté - rok 2001 si ve většině evropských zemí za rámeček nedají.

Kupte si dům, nebo raději dva

3. 10. 2001 | Petr Vykoukal | 1 komentářů

Kupte si dům, nebo raději dva

Dobře vybraná nemovitost vám může každý rok růst na hodnotě a ještě přinášet pravidelné výnosy. Má však také své nevýhody - není snadno prodejná a k investování do nich potřebujete velké množství peněz.

Vysokým úrokům odzvonilo

2. 10. 2001 | Lukáš Půda | 19 komentářů

Vysokým úrokům odzvonilo

Ještě před rokem bylo úrokového zvýhodnění klientů, kteří si nevezmou úvěr, běžné. Vzhledem k vývoji úrokových sazeb na trhu však musí stavební spořitelny reagovat a tyto výhody rušit.

Dopady na letecké společnosti

27. 9. 2001 | Tomáš Hampl

Letecké společnosti jsou tvrdě zasaženy následky teroristického útoku z 11. září. Drasticky se snížil počet cestujících, pojišťovny prudce zvýšily ceny pojištění proti teroristickým útokům, a tak se celé odvětví letecké dopravy ocitlo v nejhlubší krizi ve svých dějinách.

Leasing roste

26. 9. 2001 | Petr Vykoukal | 4 komentáře

Leasing roste

Růst ekonomiky a s ním spojený vzestup investic přispívá ke zvyšování objemů leasingových obchodů. V oblasti finančního leasingu movitých věcí se již pohybujeme na úrovni vyspělé Evropy, v operativním pronájmu a leasingu nemovitostí však stále ještě na trhu existuje rozsáhlý prostor.

Primární emise společnosti Limart neproběhne

26. 9. 2001 | Tomáš Skřivánek | 4 komentáře

Primární emise společnosti Limart neproběhne

Rok se připravovala primární emise akcií společnosti Limart. Nakonec se neuskuteční.

Stránka 317/335

Aktuální články

Firmy chtějí jednorožce. Realita trhu práce je ale jiná, říká šéfka personální agentury

Firmy chtějí jednorožce. Realita trhu práce je ale jiná, říká šéfka personální agentury

Kdo je teď pro firmy ideální zaměstnanec a vyplatí se jim na něj čekat? Po kom tuzemské...více

Košík.cz dostal pokutu za zneužití tržní síly. Kvůli smlouvám s dodavateli

Košík.cz dostal pokutu za zneužití tržní síly. Kvůli smlouvám s dodavateli

Úřad pro ochranu hospodářské soutěže pravomocně uložil online supermarketu Košík.cz pokutu...více

Fio banka se přestěhovala do jedné z nejnovějších budov v centru Prahy

Fio banka se přestěhovala do jedné z nejnovějších budov v centru Prahy

Stěhování bank do nových centrál pokračuje. Do moderního sídla v jedné z nejnovějších...více

Interaktivní grafiky

Jakou kartu teď dostanete? Podívejte se na přehled podle bank

Jakou kartu teď dostanete? Podívejte se na přehled podle bank

Galerie platebních karet, které banky v Česku nabízejí k účtům. Chtěli byste raději vesmírně...více

Nemáte v peněžence poklad? Takhle poznáte vzácné koruny

Nemáte v peněžence poklad? Takhle poznáte vzácné koruny

Vypadají jako peníze, které denně bereme do ruky. A najdou se lidé, co by nám tu ruku...více

Kdy můžu do důchodu a kolik dostanu. Kalkulačka a pravidla

Kdy můžu do důchodu a kolik dostanu. Kalkulačka a pravidla

Kdo může žádat o přiznání starobní penze? Co všechno se počítá? Jaké jsou podmínky? Tady...více

Na tyhle e-shopy si dejte pozor. Ukážeme jejich triky

Na tyhle e-shopy si dejte pozor. Ukážeme jejich triky

Tohle není podvod, který by měl každý poznat hned na první pohled. Není to amatérsky působící...více

Cesta do pravěku. Podívejte se, jak vypadalo internetové bankovnictví před 20 lety

Cesta do pravěku. Podívejte se, jak vypadalo internetové bankovnictví před 20 lety

Ať jste, nebo nejste pamětníci, tenhle výlet bude plný překvapení. Připomeňte si pionýrské...více

Partners Financial Services