Dobrý den, v letech 2004 až 2008 jsem nakoupil podílové listy fondu IKS Balancovaný dynamický v celkové výši 694 000 Kč. I při objektivním hodnocení vývoje cen akci rozvojových ekonomik v Evropě se mi výsledky fondu (ztráta cca 25% k dnešnímu období)zdají mizerné a mám podezření o účelovém spojení správce fondu s depozitářem fondu. Proto uvažuji o změně fondu a převodu prostředků v celkové stávající hodnotě investice. Investice měla sloužit k vylepšení finanční situace ve stáří. Dnes bych byl rád kdyby investice nebyla v přijatelném horizontu 3-5 let ztrátová. Rád bych zvolil Investiční společnost, která není nijak spojena s depozitářem fondu. Děkuji za doporučení.
Otázku poslal/a: , 12. 11. 2016 11:35
Na otázku odpovídá:
Dobrý den,
v první řadě vás musím ubezpečit, že hospodaření fondu hlídá auditor a na výkon činnosti depozitáře dohlíží ČNB. Jakákoliv manipulace v neprospěch podílníků je naprosto vyloučená, ať už u IKS nebo u jiného renomovaného správce.
To nevylučuje možnost nevhodné investice v nevhodný čas. Vy jste nakupoval před finanční krizí v době, kdy byly ceny středoevropských akcií na historických maximech. Je tedy možné, že jste stále ještě v mínusu, s tím už takto zpětně nejde nic udělat.
Zaměření fondu na středo- a východoevropské akcie není podle mého názoru skutečně příliš šťastné. I pokud budeme předpokládat vyšší růstový potenciál regionu, chtělo by to větší diverzifikaci.
Vždy ale záleží na podílu fondu na vašich celkových úsporách, věku a dalších okolnostech. Bez jejich znalosti nelze zodpovědně doporučit úpravu strategie. Pokud byste měl zájem vše probrat s kvalifikovaným investičním poradcem, napište znovu do této poradny svoje kontaktní údaje a já je předám někomu šikovnému ve vašem regionu.
S pozdravem
Aleš Tůma
15. 12. 2016 16:16
Položte svojí vlastní otázku. Investiční poradna je vám plne k dispozíci.
Aktuální články
Nejlepší spořicí účty a termínované vklady. Nové žebříčky po snížení úroků
Banky dál snižují úročení vkladů. Kam se teď podívat, když si chcete vyšší úroky udržet...více
Nejlepší podílový fond letos vydělal 26 %. Žebříčky za pololetí
Průměrnému českému investorovi do podílových fondů se během prvního pololetí letošního...více
Zpoždění vlaku nebo autobusu? Zrušený spoj? Na tohle odškodnění máte nárok
Cesta na dovolenou se může zkomplikovat nejen na letišti. Zpoždění nebo dokonce zrušení...více
Interaktivní grafiky
Jakou kartu teď dostanete? Podívejte se na přehled podle bank
Galerie platebních karet, které banky v Česku nabízejí k účtům. Chtěli byste raději vesmírně...více
Nemáte v peněžence poklad? Takhle poznáte vzácné koruny
Vypadají jako peníze, které denně bereme do ruky. A najdou se lidé, co by nám tu ruku...více
Kdy můžu do důchodu a kolik dostanu. Kalkulačka a pravidla
Kdo může žádat o přiznání starobní penze? Co všechno se počítá? Jaké jsou podmínky? Tady...více
Na tyhle e-shopy si dejte pozor. Ukážeme jejich triky
Tohle není podvod, který by měl každý poznat hned na první pohled. Není to amatérsky působící...více
Cesta do pravěku. Podívejte se, jak vypadalo internetové bankovnictví před 20 lety
Ať jste, nebo nejste pamětníci, tenhle výlet bude plný překvapení. Připomeňte si pionýrské...více
