Doporučení změny fondu

Dobrý den, v letech 2004 až 2008 jsem nakoupil podílové listy fondu IKS Balancovaný dynamický v celkové výši 694 000 Kč. I při objektivním hodnocení vývoje cen akci rozvojových ekonomik v Evropě se mi výsledky fondu (ztráta cca 25% k dnešnímu období)zdají mizerné a mám podezření o účelovém spojení správce fondu s depozitářem fondu. Proto uvažuji o změně fondu a převodu prostředků v celkové stávající hodnotě investice. Investice měla sloužit k vylepšení finanční situace ve stáří. Dnes bych byl rád kdyby investice nebyla v přijatelném horizontu 3-5 let ztrátová. Rád bych zvolil Investiční společnost, která není nijak spojena s depozitářem fondu. Děkuji za doporučení.

Otázku poslal/a: , 12. 11. 2016 11:35

Na otázku odpovídá:

Aleš Tůma

Dobrý den,

v první řadě vás musím ubezpečit, že hospodaření fondu hlídá auditor a na výkon činnosti depozitáře dohlíží ČNB. Jakákoliv manipulace v neprospěch podílníků je naprosto vyloučená, ať už u IKS nebo u jiného renomovaného správce.

To nevylučuje možnost nevhodné investice v nevhodný čas. Vy jste nakupoval před finanční krizí v době, kdy byly ceny středoevropských akcií na historických maximech. Je tedy možné, že jste stále ještě v mínusu, s tím už takto zpětně nejde nic udělat.

Zaměření fondu na středo- a východoevropské akcie není podle mého názoru skutečně příliš šťastné. I pokud budeme předpokládat vyšší růstový potenciál regionu, chtělo by to větší diverzifikaci.

Vždy ale záleží na podílu fondu na vašich celkových úsporách, věku a dalších okolnostech. Bez jejich znalosti nelze zodpovědně doporučit úpravu strategie. Pokud byste měl zájem vše probrat s kvalifikovaným investičním poradcem, napište znovu do této poradny svoje kontaktní údaje a já je předám někomu šikovnému ve vašem regionu.

S pozdravem
Aleš Tůma

15. 12. 2016 16:16

Položte svojí vlastní otázku. Investiční poradna je vám plne k dispozíci.

Další otázky z poradny

Související články

Související články na téma akcie, dluhopisy, investice, investiční poradna, komodity, kryptoměny, podílové fondy, spořicí účty, stavební spoření, termínované vklady

Fio banka začala prodávat podílové fondy přes internet

4. 9. 2019 | Jiří Hovorka | 1 komentářů

Fio banka začala v internetovém bankovnictví prodávat vlastní podílové fondy. Vybírat lze ze dvou fondů přímo od Fia – globální akciový fond a fond domácího trhu. Dosud je banka prodávala přes pobočky nebo přes investiční aplikace e-Broker.

Investice, které vydělaly víc. Nebojte se vsadit na dobrou pověst

3. 9. 2019 | Jan Traxler | 5 komentářů

Mají společensky odpovědné investice šanci na úspěch? Podívejme se, jak si stojí v porovnání s průměrem trhu.

Liška láká na nové bonusy. Nejvíc dá při založení účtu v bance

2. 9. 2019 | Jiří Hovorka

Českomoravská stavební spořitelna (Liška) má od začátku září novou akční nabídku. Vedle klasické „slevy“, kdy odpouští poplatek za sjednání smlouvy, láká na větší bonus při založení stavebního spoření zároveň s běžným účtem od mateřské ČSOB.

Firmy se špatným chováním nechceme. Proč roste zájem o odpovědné investice

2. 9. 2019 | Jan Traxler | 2 komentáře

Proč se dnes firmy snaží chovat společensky odpovědně? Je to jenom móda, nebo na tom nakonec vydělají i ekonomicky? Vyplatí se do nich investovat? Přinášíme první ze tří dílů seriálu.

Trump nespustí ekonomickou apokalypsu, říká Michal Semotan

31. 8. 2019 | Ondřej Tůma | 10 komentářů

Na finančních trzích panuje v posledních týdnech velká nervozita. Portfolio manažer J&T Investiční společnosti Michal Semotan ale nevidí důvod k panice a investorům radí, aby se akciím zbytečně nevyhýbali.

Smluv o stavebním spoření dál ubývá, pokles ale zpomaluje

29. 8. 2019 | Petr Kučera

Počet smluv o stavebním spoření v Česku dál klesá. Ke konci letošního prvního pololetí jich bylo zhruba 3,157 milionu, což je o 15 tisíc méně než před rokem. Ukazují to čísla, která ministerstvu financí posílají jednotlivé stavební spořitelny.

Sberbank zvýší úroky na spoření a zjednoduší podmínky

28. 8. 2019 | Petr Kučera | 2 komentáře

Sberbank od 1. září znovu zvýší úročení spořicích účtů. U vkladů nad tři miliony korun nabízí nově 1,75 %, dosud to bylo 1,5 %. Také u nižších vkladů stoupnou sazby plošně o 0,25 procentního bodu.

Dluhopisy v ohrožení: EMTC svolává setkání vlastníků bondů

27. 8. 2019 | Jiří Hovorka

Po krachu internetového prodejce oblečení Zoot, který připravil majitele dluhopisů a nezajištěné věřitele o více než půl miliardy korun, hrozí tuzemskému dluhopisovému trhu další velká rána.

Asijské trhy padají, zlato překonalo hranici 1500 dolarů

26. 8. 2019 | Lukáš Kovanda

Asijské akciové trhy se dnes propadají, stejně jako tamní měny. Hongkongský hlavní burzovní ukazatel, index Hang Seng, ztrácí při dnešním obchodování bezmála tři procenta. Klesá také klíčový ukazatel čínských akcií, index Shanghai Composite, a to 1,3 procenta. Čínská měna, jüan, se vůči dolaru propadla na nejnižší úroveň od února 2008. Varianta jüanu, která obíhá mimo pevninskou Čínu, pak dokonce oslabuje na historicky vůbec nejnižší úroveň od svého uvedení v roce 2010.