Doporučení změny fondu

Dobrý den, v letech 2004 až 2008 jsem nakoupil podílové listy fondu IKS Balancovaný dynamický v celkové výši 694 000 Kč. I při objektivním hodnocení vývoje cen akci rozvojových ekonomik v Evropě se mi výsledky fondu (ztráta cca 25% k dnešnímu období)zdají mizerné a mám podezření o účelovém spojení správce fondu s depozitářem fondu. Proto uvažuji o změně fondu a převodu prostředků v celkové stávající hodnotě investice. Investice měla sloužit k vylepšení finanční situace ve stáří. Dnes bych byl rád kdyby investice nebyla v přijatelném horizontu 3-5 let ztrátová. Rád bych zvolil Investiční společnost, která není nijak spojena s depozitářem fondu. Děkuji za doporučení.

Otázku poslal/a: , 12. 11. 2016 11:35

Na otázku odpovídá:

Aleš Tůma

Dobrý den,

v první řadě vás musím ubezpečit, že hospodaření fondu hlídá auditor a na výkon činnosti depozitáře dohlíží ČNB. Jakákoliv manipulace v neprospěch podílníků je naprosto vyloučená, ať už u IKS nebo u jiného renomovaného správce.

To nevylučuje možnost nevhodné investice v nevhodný čas. Vy jste nakupoval před finanční krizí v době, kdy byly ceny středoevropských akcií na historických maximech. Je tedy možné, že jste stále ještě v mínusu, s tím už takto zpětně nejde nic udělat.

Zaměření fondu na středo- a východoevropské akcie není podle mého názoru skutečně příliš šťastné. I pokud budeme předpokládat vyšší růstový potenciál regionu, chtělo by to větší diverzifikaci.

Vždy ale záleží na podílu fondu na vašich celkových úsporách, věku a dalších okolnostech. Bez jejich znalosti nelze zodpovědně doporučit úpravu strategie. Pokud byste měl zájem vše probrat s kvalifikovaným investičním poradcem, napište znovu do této poradny svoje kontaktní údaje a já je předám někomu šikovnému ve vašem regionu.

S pozdravem
Aleš Tůma

15. 12. 2016 16:16

Položte svojí vlastní otázku. Investiční poradna je vám plne k dispozíci.

Další otázky z poradny

Související články

Související články na téma akcie, dluhopisy, investice, investiční poradna, komodity, kryptoměny, podílové fondy, spořicí účty, stavební spoření, termínované vklady

Nová měna od Facebooku má konkurovat bankám. V čem je jiná než bitcoin?

19. 6. 2019 | Petr Kučera, Ondřej Tůma | 11 komentářů

Vedle dolaru, eura nebo britské libry se možná naučíme psát nový znak pro digitální libru: tři vlnky nad sebou. Má být stabilnější, bezpečnější a praktičtější pro běžné uživatele než bitcoin, věří její zakladatelé.

P2P a P2B půjčky. Jak fungují investice do půjček

19. 6. 2019 | redakce Peníze.CZ | 7 komentářů

K rozmachu investic do půjček přispěly nízké výnosy klasických spořicích produktů. Ovšem na popularitě neztrácejí ani teď, kdy se úrokové sazby začínají zvolna vracet k normálnějším hodnotám. V krátkém seriálu vám zkusíme přiblížit, jak to vlastně funguje

Moneta nabízí fondy Axa, lze investovat do Applu i Facebooku

18. 6. 2019 | Petr Kučera

Moneta Money Bank letos zahájila spolupráci s investiční společností Axa, která na globální úrovni spravuje investice za 1,4 bilionu eur.

RegioJet prodal první dluhopisy, nakoupí nové vlaky

18. 6. 2019 | Petr Kučera

Soukromý dopravce RegioJet oznámil, že úspěšně prodal emisi zajištěných dluhopisů v celkové výši 921 milionů korun se splatností pět let. Koupili si je jak takzvaní institucionální investoři, tak klienti privátního bankovnictví. Manažerem emise byla Česká spořitelna.

Sázíme na dobré spoření. Karty jsou detail, říká šéf nové banky

18. 6. 2019 | Jiří Hovorka | 12 komentářů

Radomír Lapčík vybudoval Moravský peněžní ústav – jednu z největších záložen v zemi, která se začátkem letošního roku změnila na Trinity Bank. V rozhovoru pro Peníze.cz vysvětluje, proč může nová banka fungovat i bez karet, proč ji chce rozšířit do Švýcarska nebo Německa a proč zůstane v investicích konzervativní. Třeba bitcoin je podle Lapčíka výkřik, před kterým chce klienty chránit.