Dluhopisy 2012 a 2013: bublina roste
29. 1. 2013 | Jan Traxler | 5 komentářů
![Dluhopisy 2012 a 2013: bublina roste](https://js.pencdn.cz/acimage/w180/248964.jpg)
Investice do dluhopisů patřily v uplynulém roce k nejlepším. Jaký výsledek můžeme očekávat v roce 2013?
Dobrý den, chtěl bych se zeptat, jak se dá spočítat zhodnocení investice do podílového fondu. Například bych vložil do fondu 100 000 CZK v roce 2008 na dobu 5 let a ten měl takové zhodnocení v jednotlivých letech. Výkonnost fondu za rok 2012 byla 14,54 %, výkonnost fondu za rok 2011 byla -4,35 %, výkonnost fondu za rok 2010 byla 4,77 %, výkonnost fondu za rok 2009 byla 24,28 % a výkonnost fondu za rok 2008 byla -26,46 %. Jaké bude výsledné zhodnocení za 5 let? Předem děkuji, Tomáš.
Otázku poslal/a: , 15. 5. 2013 9:55
Na otázku odpovídá:
Dobrý den, potřebný vzorec je geometrický průměr, musíte jednotlivé výnosy pronásobit a pak je převést na roční míru výnosu odmocninou. Tedy v tomto případě (1-0,2646) × (1+0,2428) × (1+0,0477) × (1-0,0435) × (1+0,1454), z výsledku pátá odmocnina. Vyjde 1,0096. (1,0096-1)*100 = průměrný výnos 0,96 % p.a. Je na to i funkce geomean() v Excelu, stačí čísla zadat pod sebe do pěti buněk ve stejném formátu (tj. 1+i).
Pokud má fond na webu celou historii hodnot, nejjednodušší je najít si hodnotu podílového listu v den investice, tou podělit aktuální hodnotu a výsledek opět odmocnit příslušným počtem let. Tj. pokud podílový list stál před 4,5 roky například 0,9 koruny a teď je za 1,05 koruny, míru výnosu z Excelu získáte jako =(1,05/0,9)^(1/4,5)-1 ... tedy 3,5 % p.a.
6. 6. 2013 14:37
Položte svojí vlastní otázku. Investiční poradna je vám plne k dispozíci.
Aktuální články
Drahé hypotéky? Protože se banky zbavily specialistů, říká obchodní ředitel Partners
Proč hypotéky zlevňují o tolik pomaleji, než zdražovaly? A zlevní nakonec ještě letos,...více
Jako výhra v loterii. Vytěžil bitcoiny za 4,5 milionu. Týden v kryptu
Jackpot! Sólo těžař vytěžil blok. Deset let od smrti bitcoinové legendy, Musk podle soudu...více
Dotace na výměnu kotlů nově. Příjem žádostí začíná
Kdo má starý kotel, od neděle v něm zatopí jen ilegálně. Na jeho výměnu za čistější zdroj...více
Interaktivní grafiky
Jakou kartu teď dostanete? Podívejte se na přehled podle bank
Galerie platebních karet, které banky v Česku nabízejí k účtům. Chtěli byste raději vesmírně...více
Nemáte v peněžence poklad? Takhle poznáte vzácné koruny
Vypadají jako peníze, které denně bereme do ruky. A najdou se lidé, co by nám tu ruku...více
Kdy můžu do důchodu a kolik dostanu. Kalkulačka a pravidla
Kdo může žádat o přiznání starobní penze? Co všechno se počítá? Jaké jsou podmínky? Tady...více
Na tyhle e-shopy si dejte pozor. Ukážeme jejich triky
Tohle není podvod, který by měl každý poznat hned na první pohled. Není to amatérsky působící...více
Cesta do pravěku. Podívejte se, jak vypadalo internetové bankovnictví před 20 lety
Ať jste, nebo nejste pamětníci, tenhle výlet bude plný překvapení. Připomeňte si pionýrské...více