Nemovitostní fondy hlásí rekordní rok. Známe výsledky za pololetí
19. 9. 2022 | Jan Traxler
![Nemovitostní fondy hlásí rekordní rok. Známe výsledky za pololetí](https://js.pencdn.cz/acimage/w180/436784.jpg)
Na vysokou inflaci to sice letos stačit nebude, přesto se můžeme těšit na rekordní výnosy. V prvním pololetí byly silně nadprůměrné, ukazuje porovnání.
Dobrý den, chtěl bych se zeptat, jak se dá spočítat zhodnocení investice do podílového fondu. Například bych vložil do fondu 100 000 CZK v roce 2008 na dobu 5 let a ten měl takové zhodnocení v jednotlivých letech. Výkonnost fondu za rok 2012 byla 14,54 %, výkonnost fondu za rok 2011 byla -4,35 %, výkonnost fondu za rok 2010 byla 4,77 %, výkonnost fondu za rok 2009 byla 24,28 % a výkonnost fondu za rok 2008 byla -26,46 %. Jaké bude výsledné zhodnocení za 5 let? Předem děkuji, Tomáš.
Otázku poslal/a: , 15. 5. 2013 9:55
Na otázku odpovídá:
Dobrý den, potřebný vzorec je geometrický průměr, musíte jednotlivé výnosy pronásobit a pak je převést na roční míru výnosu odmocninou. Tedy v tomto případě (1-0,2646) × (1+0,2428) × (1+0,0477) × (1-0,0435) × (1+0,1454), z výsledku pátá odmocnina. Vyjde 1,0096. (1,0096-1)*100 = průměrný výnos 0,96 % p.a. Je na to i funkce geomean() v Excelu, stačí čísla zadat pod sebe do pěti buněk ve stejném formátu (tj. 1+i).
Pokud má fond na webu celou historii hodnot, nejjednodušší je najít si hodnotu podílového listu v den investice, tou podělit aktuální hodnotu a výsledek opět odmocnit příslušným počtem let. Tj. pokud podílový list stál před 4,5 roky například 0,9 koruny a teď je za 1,05 koruny, míru výnosu z Excelu získáte jako =(1,05/0,9)^(1/4,5)-1 ... tedy 3,5 % p.a.
6. 6. 2013 14:37
Položte svojí vlastní otázku. Investiční poradna je vám plne k dispozíci.
Aktuální články
Cenové stropy pro část taxi skončí. Důvody pominuly, říká Stanjura
Alternativní a smluvní taxislužby přestanou od ledna 2025 podléhat cenové regulaci. Ministerstvo...více
Stejný řetězec, nižší cena. Kde je drogerie za hranicemi levnější?
Drogerie v německých e-shopech řetězců dm a Rossmann zůstává výrazně levnější než u stejných...více
Plnou moc už můžete udělit i digitálně. Ale má to háček
Od července měla začít fungovat digitální plná moc. Jenže nakonec si na ni musíme ještě...více
Interaktivní grafiky
Jakou kartu teď dostanete? Podívejte se na přehled podle bank
Galerie platebních karet, které banky v Česku nabízejí k účtům. Chtěli byste raději vesmírně...více
Nemáte v peněžence poklad? Takhle poznáte vzácné koruny
Vypadají jako peníze, které denně bereme do ruky. A najdou se lidé, co by nám tu ruku...více
Kdy můžu do důchodu a kolik dostanu. Kalkulačka a pravidla
Kdo může žádat o přiznání starobní penze? Co všechno se počítá? Jaké jsou podmínky? Tady...více
Na tyhle e-shopy si dejte pozor. Ukážeme jejich triky
Tohle není podvod, který by měl každý poznat hned na první pohled. Není to amatérsky působící...více
Cesta do pravěku. Podívejte se, jak vypadalo internetové bankovnictví před 20 lety
Ať jste, nebo nejste pamětníci, tenhle výlet bude plný překvapení. Připomeňte si pionýrské...více