Jak na to | Ondřej Tůma | 23. 4. 2014 | 20 komentářů
![Velký investiční seriál: Od koho si nechat poradit a komu se radši vyhnout]()
Proč by si měl začínající investor nechat poradit od odborníka? Jaký je rozdíl mezi investičním zprostředkovatelem a investičním poradcem? Má smysl investovat, když věci dokonale nerozumíme? Odpovědi najdete v pokračování velkého investičního seriálu.
Aktuálně.cz | Miroslava Jirsová | 21. 4. 2014 | 57 komentářů
![První pojišťovně hrozí pokuta od ČNB za jejího poradce]()
Helena Kolmanová, která má v ČNB na starosti oblast ochrany spotřebitele: „Strašně mi vadí, že se životní pojistka téměř vždy sjednává na první schůzce.“
Publicistika | PROFI Poradenství & finance | 1. 4. 2014 | 10 komentářů
![Německé pojišťovny chtějí limity na provize za prodej životního pojištění]()
Německé pojišťovny chtějí zavést strop u provizí produktů životního pojištění. Obávají se, že jinak je stát zakáže úplně. Mělo by to zajímat i nás.
Komiks | redakce Peníze.CZ | 23. 3. 2014
![Mně se přece nemůže nic...]()
Často upozorňujeme na poněkud... no, řekněme nekonvenční metody, jakými někteří pojišťovací poradci prodávají produkty a loví klienty.
Rozhovor | Ondřej Tůma | 22. 2. 2014 | 8 komentářů
![Aleš Tůma: Takhle ty kapitalisty nedoženeme!]()
„Investování v České republice možná paradoxně pomůže neúspěch důchodové reformy,“ tvrdí analytik společnosti Partners Aleš Tůma. Investorům radí, aby zbytečně nesázeli vše na Čínu, která má plnou skříň kostlivců.
Když se řekne | Radim Zelený | 2. 2. 2014 | 12 komentářů
![Partners: Přibrzdit se může, vypnout motor nesmí]()
Dávám jim rok, maximálně dva. Kdo by neznal slavnou hlášku z filmu Pelíšky? Zakladatelé společnosti Partners ji určitě znali a vzali si ji k srdci. Po svém. Pouhé dva roky jim totiž stačily na to, aby se z nuly vyšvihli na jedničku trhu.
Očima expertů | Ondřej Tůma | 20. 12. 2013 | 39 komentářů
![Očima expertů: Jsou postupně vyplácené provize budoucnost finančního poradenství?]()
Sepsat pojistku na celý život, shrábnout provizi a nikdy už nezavolat. Tak asi partnerství finančního poradce a jeho klienta nemá vypadat. Někdy ale vypadá. Až příliš často. Pomohly by postupně vyplácené provize zkvalitnit poradenský trh? Potřebujeme regulaci, nebo si trh poradí sám?
Komiks | redakce Peníze.CZ | 8. 12. 2013 | 7 komentářů
![Smrt finančnímu poradci]()
Jo, poradce, ten tvrdej chleba má. Například musí překousnout, že někteří mu vynadají i za to, že řekne, že půjčovat si na dárky je konina. A jak záhy uvidíte, to ještě není všechno...
Rozhovor | Václav Valášek | 5. 12. 2013 | 32 komentářů
![Rozhovor, o který vaše televize nestojí]()
Dostal jsem – pro mě velmi významné – pozvání do televize. Přesně týden před Štědrým dnem budu moci pět minut mluvit z obrazovky k národu na téma „Vánoce na dluh? Ne. Jak správně pokrýt výdaje na Vánoce?“ Není to ale pozdě? Vlastně: není pozdě už teď? Pro jistotu přináším na totéž téma rozhovor sám se sebou hned. S odpověďmi bez trémy. A možná i se správnějšími otázkami.
Když se řekne | Aleš Tůma | 2. 12. 2013 | 658 komentářů
![Ertrag und Sicherheit: Výnos a solidní nejistota podruhé]()
Před více než dvěma lety jsme psali o praktikách finančních poradců firmy Ertrag & Sicherheit. Změnilo se od té doby něco? Ano, změnilo. Přitvrdili.
Rozhovor | Martin Vlnas | 16. 11. 2013 | 43 komentářů
![Michal Špaňár z Partners: Dávat si 600 korun na penzi? Malé roztomilé kničemu]()
„Ano, jsou tu lidé, kteří se opravdu na stáří sami zajistit nemůžou, ale je tu mnohem víc lidí, kteří na to mají, a neřeší to. Těm musíme otevřít oči,“ říká výkonný ředitel finančněporadenské společnosti Partners Michal Špaňár v posledním dílu rozhovoru.
Co se děje | redakce Peníze.CZ | 7. 10. 2013 | 1 komentář
![Ušetři.peníze.cz: Nechte si od nás poradit s hypotékou, pojistkou nebo zajištěním na stáří. Bezplatně a profesionálně!]()
Hledáte profesionální bezplatné finanční poradenství na internetu? Chcete si nezávazně ověřit, zda je hypotéka, kterou vám nabídl váš osobní bankéř, opravdu tím nejlepším, co je na trhu k dostání? Rádi byste si spořili na stáří a nevíte, kde začít? Právě pro vás jsme spustili novou stránku Ušetři.peníze.cz. Vyzkoušejte nás! Zdarma a bezpečně.
Očima expertů | Ondřej Tůma | 4. 10. 2013 | 13 komentářů
![Očima expertů: Placené finanční poradenství. Blízká budoucnost, nebo utopie?]()
Může v Česku fungovat placené finanční poradenství, které nebude založené na provizích? Zeptali jsme se Lukáše Kovandy, Tomáše Prouzy, Víta Samka a dalších odborníků ze světa financí.
Co se děje | Petra Dlouhá | 9. 9. 2013 | 50 komentářů
![„Překontrolujeme vaši smlouvu.“ Podpásovky ve finančním poradenství]()
„Dobrý den, jdu překontrolovat vaší smlouvu, zjistit, jestli nemáte nárok na slevu a rozšíření služeb…“ Ve skutečnosti vás ale chci jen přetáhnout ke konkurenci. A jestli je to pro vás výhodné, je mi fuk. U dealerů mobilních operátorů a distributorů elektřiny to známe. Totéž se vám ale může stát i u finančního poradce. A může být ještě větší šíbr – pokud se předem dostane k vaší smlouvě a datům, jde skoro najisto.
Jak na to | redakce Peníze.CZ | 5. 9. 2013 | 4 komentáře
![Novinka na Peníze.cz: Zkontrolujte si svého finančního poradce, pojišťovnu nebo banku]()
Ozval se vám finanční poradce, který tvrdí, že vám poradí s investicemi, a nejste si jisti, zda má od České národní banky povolení provozovat investiční poradenství? Nyní si ho u nás můžete zkontrolovat. Tím ale všechno pouze začíná. V našem registru finančních subjektů se o něm a společnosti, pod jejíž hlavičkou pracuje, dozvíte mnohem více.
Rozhovor | Martin Vlnas | 29. 8. 2013 | 13 komentářů
![Petr Borkovec: Partners chtějí vlastní banku]()
„Synergie mezi bankou a opravdovou finančněporadenskou službou je obrovská, ale také nesmírně obtížná,“ říká Petr Borkovec, generální ředitel a spolumajitel Partners Financial Services.
Rozhovor | Daniel Tácha | 14. 8. 2013 | 15 komentářů
![Martin Tománek: Pět procent za fond? Krádež za bílého dne!]()
„Řeknu vám to otevřeně. Když sestavuji portfolio, málokdy si vyberu český fond. Skutečně jen ve výjimečných případech sáhnu po českém fondu,“ říká Martin Tománek, specialista investičního plánování v poradenské společnosti Partners. Na starosti má sestavování portfolií nad milion korun nebo řízení pravidelných investic přesahujících 20 tisíc korun měsíčně.
Rozhovor | Martin Vlnas | 8. 8. 2013 | 22 komentářů
![Petr Borkovec z Partners: Peníze nepotřebujeme. Hledáme lidi, kteří mají chuť pracovat]()
„Čistě na marketingu franšízu nepostavíte. Reklama pomůže překonat úvodní nedůvěru. To je ale všechno. Mnohem důležitější je renomé franšízanta, osobní kontakty, pečlivě vybraní místní koncipienti na pobočce a perfektní služby,“ říká Petr Borkovec spolumajitel Partners v rozhovoru o unikátní franšízingové síti banky a finančněporadenské pobočky pod jednou střechou.
Když se řekne | Jan Müller | 21. 6. 2013 | 18 komentářů
![Malé peníze: Kdo smí radit s investicemi]()
Náš čtenář by rád investoval do podílových fondů. Jak mu může poradit finanční poradce? Nijak! Na to musí být poradce investiční, certifikovaný centrální bankou. Rozdíl v jediném slůvku, leč podstatný. Rozdíl vysvětluje Jan Müller z webu Malé peníze.
Rozhovor | Ondřej Tůma | 4. 5. 2013 | 17 komentářů
![Richard Siuda: Češi se dlouhodobého investování bojí jako čert kříže. A je to velká chyba]()
„Lidé se tu do dlouhodobého spoření nehrnou. Znamená to totiž odpírat si dnešní spotřebu a to se nikomu nechce. Naopak si všichni chtějí brát půjčky, aby mohli utrácet ještě víc. Úspěch spořicích produktů je pak postaven pouze na státních příspěvcích,“ říká v rozhovoru pro Peníze.cz Richard Siuda, ředitel prodeje investiční společnosti Conseq.
Rozhovor | Martin Vlnas | 2. 5. 2013 | 15 komentářů
![Dočkáme se férovějšího pojištění? Petr Fejtek: „Finanční instituce krotnou“]()
První ze dvou dílů rozhovoru s ekonomickým novinářem Petrem Fejtkem vzbudil na Peníze.cz pozdvižení. Týkal se nového důchodového spoření. Dnes bude řeč o pojišťovnách, o finančním poradenství a o investičním životním pojištění. A zase budou létat blesky. Ovšem – nebude se mluvit jen o tom, co všechno je špatně. Zůstane místo i pro naději —
Komiks | redakce Peníze.CZ | 7. 4. 2013
![Zahnala ho do úzkých]()
Finanční poradci jsou školeni, aby odolávali stresu. A aby dokázali klientům vysvětlit, co si vlastně pořizují. Aspoň to o nich mateřské firmy říkají. Dobře. Ale jsou situace, na které sebelepší školení nestačí.
Rozhovor | E 15 | 29. 1. 2013 | 34 komentářů
![Petr Borkovec: Nejde tolik o výhodnost druhého pilíře, ale o reálnost prvního]()
„Nízká likvidita může být nevýhoda fondů druhého pilíře a klient si této skutečnosti musí být velmi dobře vědom. Ale vlastně to může být i pozitivní aspekt, protože toto jsou peníze na důchod a ne na utracení po deseti letech,“ oponuje generální ředitel finančněporadenské firmy Partners Financial Services jednomu z nejčastějších argumentů proti druhému pilíři. Ale otázka výhodnosti či nevýhodnosti druhého pilíře podle něj není, pokud jde o penze, ta rozhodující.
Rozhovor | Martin Vlnas | 5. 1. 2013 | 18 komentářů
![Petr Kučera: Náš registr finančních poradců rozhýbe trh a označí nepoctivce]()
Podle oficiálního registru národní banky je v Česku na 140 tisíc finančních poradců. Jak mezi nimi poznat kvalitního? Řešení prý nabídne registr finančních poradců ELIXIR, spuštěný před několika měsíci. Nejen o něm, ale i o kultivaci českého finančního poradenství obecně jsme si povídali s Petrem Kučerou, výkonným ředitelem firmy CCB, která registr provozuje.
Co se děje | Aleš Tůma | 15. 10. 2012 | 36 komentářů
![Konto Života Plus: Studnice finančních inovací]()
Pořídili byste si spoření, které nemalou část vašich peněz investuje do zcela záhadného dluhopisu, a když chcete odejít, zaplatíte výstupní poplatek v řádu desítek tisíc?
Očima expertů | Ondřej Tůma | 20. 7. 2012 | 19 komentářů
![Očima expertů: Jak hlídat rodinné finance?]()
Máte problémy se sestavováním rodinného rozpočtu? Stává se vám až příliš často, že na konci měsíce máte míň, než byste potřebovali? Nechte si poradit od odborníků ze světa financí.
Co se děje | Petra Dlouhá | 12. 7. 2012 | 116 komentářů
![Pošta razí tvrdý byznys: dělá z kozlů zahradníky]()
Česká pošta nutí zaměstnance prodávat finanční produkty. Úspěšnost prodeje ovlivňuje jejich plat. Těm, co neprodají dost, prý dokonce nadřízení vyhrožují vyhazovem. Jenže někteří pošťáci produktům, které lidem vnucují, vůbec nerozumějí.
Co se děje | Klára Šilhavíková | 3. 7. 2012 | 6 komentářů
![Co radí děti? ... a hlavně neutrácet za kraviny!]()
Státní dluh je dnes sto padesát tisíc na hlavu. Včetně dětí, které s ním nemají nic společného. Až na jednu věc: že ho zdědí. Je proto fér ptát se dětí na otázky související s financemi, osobními i státními. Jednak budeme vědět, jak jsou připravené postarat se o sebe i o zemi, jednak od nich můžeme dostat rozumné rady.
Rozhovor | Martin Vlnas | 30. 6. 2012 | 1 komentář
![Petr Borkovec: Světové finance na dosah ruky]()
Exkluzivně s Petrem Borkovcem, generálním ředitelem a spolumajitelem Partners Financial Services, o novém konceptu finančního poradenství. Přesvědčí síť poboček, v nichž si během návštěvy otevřete účet, zařídíte pojistku a začnete investovat, Čechy, že finanční poradenství je tu opravdu pro každého?
Rozhovor | Petr Dašek | 31. 5. 2012 | 24 komentářů
![Petr Borkovec: Výše naší penze záleží jen na nás]()
„O stáří se s klienty bavíme už při prvním setkání. Ptáme se, jak představují svou penzi a svůj život, kdy chtějí přestat pracovat. Většinou zjistíme, že jejich představy o důchodu jsou značně nereálné,“ říká místopředseda představenstva a ředitel divize distribuce společnosti Partners Petr Borkovec.